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Jup Lend 成立两周:Onchain 数据显示存款达 10.2 亿美元

早期活动包括 6.82 亿美元的借款,仍落后于卡米诺

Jupiter于 8 月 27 日发布Jup Lend时,Solana 借贷市场已经挤满了KaminoMarginfi等知名企业。然而,仅仅两周时间,该协议就吸引了大量的链上活动,让我们提前看到了它在 Solana’DeFi 竞争格局中的定位。

Jup Lend 围绕三个核心组件设计:赚取"、"借贷 "和 "乘法"。虽然 Multiply 仍处于早期阶段,但其最初的吸引力大多来自 Earn 和 Borrow。Onchain 数据清楚地显示了自推出以来用户与这两个部分的互动情况。

赚:存款突破 3.44 亿美元

存款赚取根据 Dune Analytics的数据,Jup Lend 金库的净存款在前两周达到 10.2 亿美元,而 "赚取 "部分贡献了超过 3.44 亿美元。上线当日的活动达到顶峰,当时有超过 1.3 亿美元存入 Earn 金库。

稳定币在存款组合中占主导地位:

USDC$以 2.6 亿美元领先,占 Earn 存款的 75.7%。

美元美元集团以 2,660 万美元(7.7%)紧随其后,继续保持近几个月来的强劲势头。

$USDT为 2090 万美元(6.1%)。

尤其是 $USDG,它已成为 Solana’stablecoin 生态系统中一个引人注目的参与者,目前市值超过 3.42 亿美元,总体排名第三。

存款人& 提款人从用户行为的角度来看,在头两周内,有 13.6K 个钱包在 27.5K 笔交易中存入了 Earn 钱箱。存款高度集中在发布当天(5.5K 个钱包),之后稳定在每天 1.5K 左右。目前平均每天的提现交易量约为 900 笔,而活跃储户的 7 天平均钱包数量约为 1100 个。

存款区交易规模偏小:

79%的存款额低于 1,000 美元,其中大部分在 100 美元和 1,000 美元之间。

取款金额一般较大,大多数在 1,000 至 10,000 美元之间。

这种分化表明,虽然零售用户在交易数量上占主导地位,但鲸鱼提供了大部分供应。

借贷:保险库活动达到 6.82 亿美元

Borrow借贷方面也呈现出快速增长。在前两周,借款保险库的存款超过 6.82 亿美元,分布在 6.2K 个钱包和 29.2K 多笔交易中。目前,活跃借款额为 4.59 亿美元,来自 5.6K 个钱包和 22.4K 笔贷款。

Borrow Vault Tvl金库级数据突显了活动的集中地:

    JupSOL/SOL是最大的保险库,持有1.68亿美元的供应(占总数的24.6%),有1.392亿美元的活跃借款(占30.3%)。

    SOL/USDC以 1.21 亿美元的供应量和 6420 万美元的借款量排名第二。

    排名前四的保险库合计占据了总供应量的 70% 以上。

借款分布借款分布反映了存款情况,76% 的贷款低于 1 万美元,一半低于 1 千美元。不过,也有大额用户:约 5%的贷款超过 10 万美元。

与卡米诺相比的早期迹象

现在就认为 Jup Lend 可以挑战 Kamino 的主导地位还为时过早。Kamino 以超过 45 亿美元的借款市场规模继续领跑市场,远远超过 Jup Lend 的 6.82 亿美元。

尽管如此,Jup Lend&rsquo's 的早期进展仍然引人注目。其 3.44 亿美元的盈利存款已经超过了 Kamino&rsquo 的 3.21 亿美元,尽管 Kamino&rsquo 的存在时间更长。这表明 Jupiter&rsquo's 的加入正在引起储户的共鸣,尽管借款方还有很长的路要走。

最后的想法

Jup Lend’first two weeks 显示了一个强劲的开端,尤其是在 Earn 方面,$USDC 和 $USDG 等稳定币正在推动其采用。借款活动正在形成势头,但这一领域的竞争依然激烈,Kamino 保持着相当大的领先优势。

目前,这些数据表明,Jup Lend 很快就在用户中找到了产品–市场契合点。更大的问题在于它能否扩大其借款端规模,并在 Solana’lending 生态系统中开辟一个可持续的利基市场,而该生态系统仍是 DeFi 竞争最激烈的领域之一。

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