Introdução às Finanças Descentralizadas

Os serviços financeiros, hoje em dia, podem significar tudo, desde a banca e os empréstimos até ao comércio, acções, activos, derivados e qualquer número de produtos baseados em dinheiro. De facto, o sector dos serviços financeiros representa 25% da economia mundial. A maioria de nós depende dos serviços financeiros todos os dias.

Finanças descentralizadas — também conhecido como DeFi — é serviços financeiros na web3. Ele pega os tipos de produtos financeiros com os quais você está familiarizado, mas os torna mais rápidos, mais acessíveis e muito mais inclusivos, incorporando criptografia, contratos inteligentes e aplicativos descentralizados.

DeFi permite que qualquer pessoa, em qualquer lugar, acesse serviços e mercados financeiros sem intermediários como bancos e corretores. As plataformas DeFi também oferecem uma gama em constante evolução de serviços inovadores que as finanças tradicionais não oferecem. Muitas plataformas oferecem oportunidades de obter rendimentos passivos através de produtos como empréstimos, provisão de liquidez e yield farming, que muitas vezes proporcionam retornos mais elevados do que as contas de poupança ou investimentos tradicionais — tudo isto de forma automatizada e transparente. É por isso que há mais de US $ 90 bilhões em ativos atualmente sendo usados nos mercados DeFi online hoje. 

Solana tem um ecossistema DeFi próspero que varia de aplicativos simples e fáceis de usar a alguns dos mercados financeiros mais avançados do mundo hoje. Existem muitos componentes para DeFi em Solana, incluindo carteiras, painéis de controle, trocas, stablecoins, staking, yield farming. Nós ’ mostraremos a você & hellip;

Onramps

Para a maioria das pessoas, o primeiro ponto de contacto com as criptomoedas é a compra de activos com moeda fiduciária. Você pode comprar criptografia por meio de seu banco ou cartão de débito em várias plataformas, como Moonpay e Decaf. Além disso, muitas trocas centralizadas fornecem maneiras fáceis de comprar criptografia via banco, mas tendem a oferecer acesso limitado a países específicos. Carteiras como Solflare também introduziram serviços para você comprar criptografia com sua moeda fiduciária local diretamente de sua carteira autocustodial de forma rápida e fácil.

Carteiras 

Para se envolver com DeFi, você’ vai precisar de uma carteira. Uma carteira é um aplicativo onde você pode armazenar criptografia e ativos digitais. Muitos permitem que você negocie e acesse a web3 diretamente de sua carteira. Carteiras sem custódia, como Solflare e Phantom, mantêm seus ativos sob seu controle o tempo todo. Além disso, carteiras como a Solflare facilitam a compra de criptografia por meio de seu cartão de débito via Moonpay diretamente em sua carteira.

• Solflare — A maneira mais segura de explorar Solana. Compre, armazene, troque tokens e NFTs e acesse Solana DeFi da web ou celular.
• Phantom — Uma carteira para explorar a web3 em Solana, Ethereum e Polygon.
• Coinbase Wallet — Uma carteira fornecida pela bolsa Coinbase.
• Exodus — Carteira Web3 que fornece acesso a várias cadeias.

Precisa de aperfeiçoar as carteiras criptográficas? Consulte Como configurar uma carteira de criptografia.

Dashboards/Browsers

Um painel de criptografia conecta sua carteira a uma interface de produtos da web3 e fornece dados, análises e ferramentas em tempo real para monitorar e gerenciar seus investimentos. Eles’são uma ótima maneira de explorar a web3. 

• Step Finance — A primeira página da rede Solana. Um painel de controlo para Solana e uma ferramenta essencial para navegar no ecossistema Solana.

Stablecoins 

Stablecoins são criptomoedas que mantêm um valor estável, geralmente atreladas a moedas fiduciárias como o dólar americano ou o euro. Stablecoins são essenciais para DeFi porque mantêm um preço previsível, o que significa que são um meio de troca previsível e confiável e uma reserva de valor dentro do ecossistema DeFi.

• USDC — Uma stablecoin atrelada a 1 dólar americano, oferecida pela Circle.
• USDT — Oferecido pela Tether, o USDT está indexado a 1 dólar americano.

Quer saber mais? Stablecoins Explained tem toda a informação que precisa.

Trocas Descentralizadas (DEXs)

As DEXs permitem que os usuários negociem criptomoedas diretamente uns com os outros sem depender de trocas centralizadas. Eles geralmente são mais acessíveis do que os CEXs e oferecem produtos e ferramentas mais avançados. Cada DEX oferece um conjunto único de caraterísticas e vantagens para diferentes tipos de utilizadores. Para muitos iniciantes, é mais fácil negociar ativos de carteiras como Solflare do que se envolver diretamente com DEXs. 

• Jupiter Exchange — O aplicativo mais popular para troca de tokens com ferramentas de negociação avançadas. 
• Orca — Uma troca descentralizada construída para ser o mais fácil de usar possível.
• Raydium — Uma plataforma automatizada de criação de mercado (AMM) para troca de tokens e fornecimento de liquidez. 
• Saber — Um AMM para negociar stablecoins.
• Zeta — Uma plataforma descentralizada de negociação de futuros para traders avançados.

Lembre-se, a maioria das carteiras de criptografia permite que você se conecte diretamente a um DEX, para que você possa executar negociações sem que sua criptografia saia de sua custódia.

Empréstimos e empréstimos

Estas aplicações permitem aos utilizadores emprestar ou pedir emprestado activos digitais, ganhando juros ou pedindo fundos emprestados sem a necessidade de instituições financeiras tradicionais — com os termos a serem executados automaticamente. 

• MarginFi — Empréstimos e empréstimos descentralizados em Solana.
• Kamino — Empréstimos, empréstimos, liquidez e negociação de alavancagem.
• Mango Markets —  empréstimo, empréstimo, troca e negociação de alavancagem de ativos criptográficos.

Estacionamento

A aposta é um elemento essencial da infraestrutura Solana. Qualquer pessoa pode fazer stake de SOL, bloqueando-o na rede, onde desempenha um papel fundamental na manutenção da estabilidade e segurança da rede. Em troca, são recompensados em SOL. Há muitas formas de aceder ao staking. Algumas aplicações oferecem inovações avançadas como o staking líquido, que oferece produtos de staking mais complexos. 

• Marinade Finance — Staking automatizado para aplicações SOL e Solana.
• Jito — Aposta líquida para SOL.
• Stakewiz — Um sítio Web de índice com um sistema de pontuação para classificar os validadores Solana.

Ansioso para começar a apostar? Leia o nosso explicador sobre Staking SOL.

A DeFi é considerada uma revolução nos serviços financeiros por uma série de razões. Em primeiro lugar, a DeFi é acessível e inclusiva, porque abre os serviços financeiros à participação de qualquer pessoa, independentemente da sua localização, situação financeira ou serviços bancários disponíveis. DeFi também é transparente e seguro. Os contratos inteligentes garantem que cada transação seja automatizada e todos os registros sejam permanentemente registrados em um blockchain público. Isso reduz o risco de fraude e garante a segurança das transações. Por último, DeFi é um viveiro de inovação. Muitas das maiores empresas, bancos e até mesmo governos do mundo estão integrando a web3 hoje, e mais casos de uso e novos produtos DeFi surgem a cada semana em Solana.

Embora o DeFi ofereça oportunidades lucrativas para os usuários, também existem riscos dos quais você deve estar ciente. Em primeiro lugar, os mercados de criptomoedas podem ser voláteis. Isso introduz o risco de retornos mais baixos e perdas inesperadas em cada categoria DeFi que você deve estar ciente antes de se envolver. Embora raro, também houve incidentes de violações de segurança de plataformas DeFi, com bugs e hacks explorados por agentes maliciosos para drenar plataformas de fundos de usuários. Por último, devido ao facto de a DeFi ser tão recente, o panorama regulamentar em torno da DeFi permanece incerto e varia significativamente entre jurisdições, colocando desafios de conformidade aos participantes.

Depois de entender os fundamentos do DeFi em Solana, você’ está pronto para entender produtos DeFi mais avançados, como cultivo de rendimento, negociação alavancada e derivativos. Se você’ é um iniciante, é melhor se familiarizar com as plataformas listadas acima antes de se envolver com serviços financeiros mais intermediários.

Um ótimo lugar para começar com DeFi intermediário é o airdrops, que é quando uma criptomoeda ou projeto web3 envia tokens diretamente para as carteiras dos usuários como uma recompensa ou incentivo.

Pronto para aprender mais? Leia a nossa explicação sobre Como funcionam os Airdrops.