DeFi inkomsten belasten als vermogenswinst? Carrot verzekert $2M TVL in bètalancering te midden van Solana Yield Wars

Carrot, Solana’s nieuwste leenaggregator, viert het debuut van zijn bèta-app door meer dan $2M TVL (Total Value Locked) aan te trekken binnen twee uur na lancering. 

De nieuwe applicatie sluit zich aan bij gevestigde protocollen zoals Lulo Finance, die een vereenvoudigde, handsfree stablecoin-opbrengst bieden. Hoe verschilt Carrot van zijn rivalen?

Carrot Gemiddelde stortingswaarde op $10.6k

Sinds de lancering op 27 augustus heeft Carrot iets meer dan $2M aan TVL aangetrokken, waarbij stortingen in USDC en USDT worden geaccepteerd. Gebaseerd op Solscan data, bezitten 195 wallets momenteel Carrot’s opbrengstdragende token $CRT.

Dit suggereert dat 195 gebruikers geld rechtstreeks in de Carrot kluis hebben gestort of $CRT hebben gekocht op gedecentraliseerde beurzen. Met meer dan $2M in TVL, ligt de gemiddelde storting van gebruikers momenteel op iets meer dan $10.6k.

Hoewel dit zou kunnen impliceren dat gebruikers staan te popelen om grote bedragen direct in het protocol te storten, zijn de cijfers waarschijnlijk vertekend door een kleine steekproefgrootte. Op het moment van schrijven wordt ongeveer 49% van de $CRT voorraad aangehouden in slechts drie portemonnees.

Hoe is Carrot anders?

Om Solana DeFi te vereenvoudigen, stelt Carrot een innovatief en belastingefficiënt model voor. Net als de meeste kredietaggregators wijst Carrot automatisch stablecoin-deposito's toe aan Solana DeFi protocollen om een optimale opbrengst te garanderen.

$CRT, Carrot’s inheemse opbrengstdragende token, is de belangrijkste onderscheidende factor van het platform’s. Door $CRT aan te houden, kunnen spaarders $CRT inleggen. Door $CRT aan te houden, bezitten deposanten effectief een proportioneel aandeel van de Carrot kluis, dat kan worden ingewisseld voor USDC (minus een arbitragebeschermingsvergoeding van 0,05%).

Ter illustratie, $CRT’s huidige voorraad is 20.526 tokens. Elke gebruiker met 206,2 $CRT kan zijn $CRT tokens inwisselen voor 1% van de Carrot kluis, die momenteel een waarde heeft van $2,06M. Door dit mechanisme zal $CRT naar verwachting in waarde stijgen ten opzichte van de opbrengst die via het protocol wordt gegenereerd.

In een exclusieve verklaring met SolanaFloor, Carrot oprichter JSB stelt dat dit model meer flexibiliteit biedt binnen Solana DeFi en “maakt het mogelijk dat onze dienst wijd verspreid, toegankelijk en samenstelbaar is met de rest van het ecosysteem.”

“Aan de kant van de opbrengstaggregatie hanteren we een risicobeheeraanpak die’de fondsen niet in één bron tegelijk concentreert - dat gecombineerd met onze multi-token mix stelt ons in staat gebruikers te beschermen tegen exploits, terwijl we toch zeer concurrerende tarieven handhaven.” - JSB, Carrot Oprichter

Hoewel dit’niet noodzakelijkerwijs betekent dat Carrot een betere APY (Annual Percentage Yield) biedt dan zijn concurrenten, stellen commentatoren dat het model gunstige belastingimplicaties zou kunnen hebben.

Sommige gebruikers suggereren dat alle winsten die via het platform worden gerealiseerd, kunnen worden aangegeven als vermogenswinsten in plaats van rente-inkomsten. Afhankelijk van bepaalde rechtsgebieden kunnen gebruikers hierdoor lagere tarieven betalen voor hun belastbare inkomsten.

Punten? Airdrops? Wat kunnen gebruikers verwachten?

Waar alternatieve kredietaggregators normaal gesproken opgebouwde beloningen en airdrops doorgeven aan gebruikers, moet Carrot zijn positie nog bekendmaken. Volgens Carrot’s F.A.Q.s, “Punten verdiend op het platform kunnen worden gekoppeld aan incentives of beloningen, maar zijn momenteel niet vrijgegeven.” 

Voor meer duidelijkheid liet JSB aan SolanaFloor weten dat “die puntenprogramma's een grote onbekende zijn en totdat we meer duidelijkheid hebben - de beste positie die we kunnen innemen is te erkennen dat Carrot punten zal opbouwen, en wanneer die punten waarde hebben - zullen ze worden doorgegeven aan de houders.”

Kijkend naar de toekomst verwacht het protocol binnen enkele weken extra activa toe te voegen, zoals $PYUSD. JSB bevestigde dat Carrot “voortdurend zal werken aan het samenvoegen van de beste bronnen van betrouwbare echte opbrengst waarvoor geen onnodig prijsspeculatierisico hoeft te worden genomen. We verwachten in de komende week $PYUSD toe te voegen,”

Op dit moment brengt Carrot geen kosten in rekening en is het gratis te gebruiken, met uitzondering van de 0,05% aflossingsvergoeding die wordt gebruikt om houders van $CRT te beschermen tegen arbitrage-exploits. Verder beweert JSB “Zodra het protocol is opgeschaald en betrouwbaar is gebleken, kunnen we een prestatievergoeding vragen, wat de belangen van het protocol en de houders op één lijn brengt.”

Lees meer over SolanaFloor

Solana’s kwakkelende NFT-markt toont geen genade voor nieuwe lanceringen

Groot aanbod, grote problemen als Solana's NFT-markt grote collecties afwijst

Begrijp de basis van DeFi