Kamino lanceert een ‘Commodity Yield Vault’ voor institutionele beleggers en brengt daarmee een markt van 4,2 biljoen dollar op de blockchain

De financiering van de grondstoffenhandel komt op de blockchain, waarbij Kamino, een van de pioniers van Solana DeFi, zich richt op een wereldwijde markt van 4,2 biljoen dollar en gebruikers een APY van 7-8% op hun deposito’s wil bieden.

De lancering duidt op een toenemende volwassenheid van de bloeiende RWA-scene van Solana, die een groeiende categorie van TradFi-rendementsproducten omarmt.

Via zijn nieuwe CTF-kluis en samenwerkingen met opkomende rendementsactiva zoals $AUTO versterkt Kamino zijn positie als Solana’s toonaangevende RWA-kredietmarkt.

Kamino’s Institutional CTF Vault mikt op 7-8% APY

Op 3 augustus onthulde Kamino zijn nieuwe Institutional Commodity Yield Vault, een product dat is ontworpen om het rendement dat wordt gegenereerd door de financiering van de handel in grondstoffen in de echte wereld te tokeniseren en te verdelen. De nieuwste vault van Kamino, die van start gaat met een stortingslimiet van $25M, heeft een beoogd APY van 7-8% en speelt in op een markt van $4,2T.

In lijn met Kamino’s solide reputatie als toonaangevende kredietmarkt van het netwerk, zijn alle Institutional Commodity Yield-vaults overgedekt door fysieke grondstoffen en/of gedekt door contanten in een verhouding van 1:1.

In tegenstelling tot typische DeFi-kredietverlening gaan de nieuwe institutionele vaults van Kamino gepaard met uitgebreid administratief toezicht, zoals vereist door de entiteiten en spelers binnen kredietmarkten ter waarde van triljoenen dollars. Alle vaults zijn onderworpen aan maandelijkse attestatierapporten van onafhankelijke accountantskantoren, waarbij de financiële entiteit in de reële wereld (het Commodity Yield Fund) ook regelmatig verslag uitbrengt aan de Cayman Islands Monetary Authority.

Wat is grondstoffenhandelsfinanciering?

Als eerste van vele Institutional Yield-producten haalt Kamino’s Commodity-kluis rendement uit de afwikkeling van ’s werelds meest essentiële grondstoffen, variërend van voor de hand liggende financiële instrumenten zoals goud en olie tot meer obscure activa zoals tarwe en koffie.

In tegenstelling tot de derivatenmarkten waarmee crypto-gebruikers vertrouwd zijn, is het op grote schaal verhandelen van grondstoffen in de wereldeconomie een ingewikkelde aangelegenheid, waarbij verschillende tussenstappen en tussenpersonen betrokken zijn die de handel faciliteren. Iemand die voor 10 miljoen dollar aan tarwe, brandstof of staal koopt, zal niet simpelweg een factuur ondertekenen en wachten tot de goederen arriveren.

De grondstoffenfinanciering, een sector ter waarde van 4,2 biljoen dollar, lost het vertrouwensprobleem op dat ontstaat wanneer kopers en verkopers lang moeten wachten tussen het bestellen van grondstoffen en het controleren van de kwaliteit aan de inkoopzijde, en het vrijgeven van de voorraad aan de verkoopzijde.

Handelaren overbruggen de afwikkelingskloof door op te treden als tussenpersonen die een spread verdienen en tegelijkertijd ervoor zorgen dat de transactie wordt afgerond, inclusief de benodigde verzekeringen en escrow-diensten. SPV-wrappers, zoals het Commodity Yield Fund, treden op als kredietverstrekkers aan deze handelaren, verdienen rente op leningen en keren deze uit aan deposanten in de kluis.

RWA-markten vertegenwoordigen 31% van Kamino’s TVL

Kamino’s RWA-productportfolio, de grootste kredietmarkt van Solana gemeten naar TVL, groeit gestaag uit tot een cruciaal onderdeel van de infrastructuur. Volgens gegevens van Blockworks is er voor meer dan 387 miljoen dollar aan RWA’s bij Kamino gestort, wat neerkomt op 31% van de totale TVL van het protocol.

Het nieuwste product van Kamino sluit aan bij de groeiende vraag naar op rendement gebaseerde RWA’s. Uit gegevens van RWA.xyz blijkt dat door activa gedekte krediet- en gespecialiseerde financiële tokens, zoals $PRIME van Hastra, $ONyc van OnRe en $PST van Huma, goed zijn voor meer dan 777 miljoen dollar aan TVL, wat neerkomt op 21% van de totale RWA-markt van Solana.

Lees meer op SoanaFloor

Saylor is op weg naar drie opeenvolgende maanden van verkopen

Strategy verkoopt 1.637 $BTC om de USD-reserves te versterken

Waarom zit CLARITY vast?