Aan de slag met Decentralized Finance

Financiële diensten kunnen tegenwoordig van alles betekenen, van bankieren en lenen tot handel, aandelen, activa, derivaten en allerlei op geld gebaseerde producten. De financiële dienstensector maakt 25% van de wereldeconomie uit. De meesten van ons vertrouwen elke dag op financiële diensten.

Decentralized Finance — ook wel DeFi &mdash genoemd; is financiële dienstverlening op web3. Het neemt de soorten financiële producten waar je bekend mee bent, maar maakt ze sneller, betaalbaarder en veel inclusiever door crypto, slimme contracten en gedecentraliseerde toepassingen te integreren. 

DeFi geeft iedereen en overal toegang tot financiële diensten en markten zonder tussenpersonen zoals banken en makelaars. DeFi-platforms bieden ook een steeds evoluerende reeks innovatieve diensten die traditionele financiën niet bieden. Veel platforms bieden mogelijkheden om passief inkomen te verdienen via producten zoals leningen, liquiditeitsverschaffing en yield farming, die vaak een hoger rendement opleveren dan traditionele spaarrekeningen of beleggingen — en dat alles geautomatiseerd en transparant. Dat is de reden waarom er momenteel meer dan $90 miljard USD aan activa online wordt gebruikt in DeFi-markten. 

Solana heeft een bloeiend DeFi-ecosysteem dat varieert van eenvoudige en gebruiksvriendelijke apps tot enkele van de meest geavanceerde financiële markten ter wereld. Er zijn veel componenten voor DeFi op Solana, waaronder wallets, dashboards, exchanges, stablecoins, staking, yield farming. We’ll show you around…

Onramps

Voor de meeste mensen is het eerste contact met crypto het kopen van activa met fiatvaluta. Je kunt crypto kopen via je bank of pinpas op een aantal platforms zoals Moonpay en Decaf. Daarnaast bieden veel gecentraliseerde beurzen gemakkelijke manieren om crypto te kopen via bankieren, maar de toegang is meestal beperkt tot specifieke landen. Portemonnees zoals Solflare hebben ook diensten geïntroduceerd waarmee je snel en gemakkelijk crypto kunt kopen met je lokale fiatvaluta, rechtstreeks vanuit je self-custodial portemonnee.

Wallets 

Om je bezig te houden met DeFi heb je een wallet nodig. Een wallet is een app waarin je crypto en digitale activa kunt opslaan. Met veel wallets kun je direct vanuit je wallet handelen en toegang krijgen tot web3. Niet-portemonnees zoals Solflare en Phantom houden je activa te allen tijde onder jouw controle.  Daarnaast maken portemonnees zoals Solflare het gemakkelijk voor je om crypto te kopen via je bankpas via Moonpay direct in je portemonnee 

• Solflare — De veiligste manier om Solana te verkennen. Koop, sla op, ruil tokens en NFT's, en krijg toegang tot Solana DeFi vanaf het web of mobiel.
• Phantom — Een portemonnee voor het verkennen van web3 in Solana, Ethereum en Polygon.
• Coinbase Wallet — Een portemonnee aangeboden door de Coinbase exchange.
• Exodus — Web3 portemonnee die toegang biedt tot meerdere ketens.

Opfrissen over cryptowallets? Raadpleeg How to Set Up a Crypto Wallet.

Dashboards/Browsers

Een cryptodashboard verbindt je portemonnee met een interface van web3-producten en biedt je realtime gegevens, analyses en tools om je beleggingen te controleren en beheren. Ze’zijn een geweldige manier om web3 te verkennen. 

• Step Finance — De voorpagina van het Solana-netwerk. Een dashboard voor Solana en een essentieel hulpmiddel om door het Solana-ecosysteem te navigeren.

Stablecoins 

Stablecoins zijn cryptocurrencies die een stabiele waarde behouden, meestal gekoppeld aan fiatvaluta zoals de Amerikaanse dollar of de euro. Stablecoins zijn essentieel voor DeFi omdat ze een voorspelbare prijs behouden, wat betekent dat ze een voorspelbaar, betrouwbaar ruilmiddel zijn en waarde opslaan binnen het DeFi-ecosysteem. 

• USDC — Een stablecoin gekoppeld aan 1 US Dollar, Aangeboden door Circle.
• USDT — Aangeboden door Tether, USDT is gekoppeld aan 1 US Dollar.

Wil je meer weten?  Stablecoins uitgelegd heeft alle informatie die je nodig hebt.

Gedecentraliseerde beurzen (DEXs)

DEX'en stellen gebruikers in staat om cryptocurrencies direct met elkaar te verhandelen zonder afhankelijk te zijn van gecentraliseerde beurzen. Ze zijn meestal betaalbaarder dan CEX'en en bieden meer geavanceerde producten en tools. Elke DEX biedt een unieke reeks functies en voordelen voor verschillende soorten gebruikers. Voor veel beginners is het’s makkelijker om activa te verhandelen via wallets zoals Solflare dan om direct met DEX'en in zee te gaan. 

• Jupiter Exchange — De populairste app voor het ruilen van tokens met geavanceerde handelstools. 
• Orca — Een gedecentraliseerde exchange, gebouwd om zo gebruiksvriendelijk mogelijk te zijn.
• Raydium —Een automated market maker (AMM) platform voor het ruilen van tokens en het leveren van liquiditeit. 
• Saber — Een AMM voor het verhandelen van stablecoins.
• Zeta — Een gedecentraliseerd handelsplatform voor futures voor gevorderde handelaren.

Bedenk dat je met de meeste crypto wallets direct verbinding kunt maken met een DEX, zodat je transacties kunt uitvoeren zonder dat je crypto ooit je bewaring verlaat.

Lenen en uitlenen

Met deze apps kunnen gebruikers digitale activa lenen of uitlenen, rente verdienen of geld lenen zonder tussenkomst van traditionele financiële instellingen — de voorwaarden worden automatisch uitgevoerd. 

• MarginFi — Decentraal lenen en uitlenen op Solana.
• Kamino — Lenen, uitlenen, liquiditeit en leverage trading.
• Mango Markets —  lenen, uitlenen, swappen en verhandelen van crypto-activa met hefboomwerking.

Staking

Staking is een essentieel onderdeel van de Solana-infrastructuur. Iedereen kan SOL inzetten door het op te sluiten in het netwerk, waar het een sleutelrol speelt in het handhaven van de stabiliteit en veiligheid van het netwerk. In ruil daarvoor worden ze beloond in SOL. Er zijn veel manieren om toegang te krijgen tot staking. Sommige apps bieden geavanceerde innovaties zoals liquid staking, dat complexere staking producten biedt. 

• Marinade Finance — Automatisch inzetten voor SOL- en Solana-toepassingen.
• Jito — Liquid staking voor SOL.
• Stakewiz — Een indexwebsite met een puntensysteem voor het rangschikken van Solana validators.

Bereid om te gaan staken? Lees onze uitleg over Staking SOL.

DeFi wordt om een aantal redenen beschouwd als een revolutie in de financiële dienstverlening. Ten eerste is DeFi toegankelijk en inclusief, omdat het financiële diensten voor iedereen toegankelijk maakt, ongeacht hun locatie, financiële status of beschikbare bankdiensten. DeFi is ook transparant en veilig. Slimme contracten zorgen ervoor dat elke transactie wordt geautomatiseerd, en alle gegevens worden permanent vastgelegd op een openbare blockchain. Dit vermindert het risico op fraude en garandeert de veiligheid van transacties. Tot slot is DeFi een broeinest van innovatie. Veel van 's werelds grootste bedrijven, banken en zelfs overheden integreren tegenwoordig web3 en elke week verschijnen er meer use cases en nieuwe DeFi-producten op Solana.

While DeFi biedt lucratieve mogelijkheden voor gebruikers, maar er zijn ook risico's waar je je bewust van moet zijn. Ten eerste kunnen cryptocurrency markten volatiel zijn. Dit introduceert het risico van lagere rendementen en onverwachte verliezen in elke DeFi-categorie waar je je bewust van moet zijn voordat je begint. Hoewel zeldzaam, zijn er ook incidenten geweest van beveiligingsinbreuken op DeFi-platforms, waarbij bugs en hacks door kwaadwillende actoren werden uitgebuit om platforms te beroven van gebruikersgelden. Tot slot, omdat DeFi zo nieuw is, blijft de regelgeving rondom DeFi onzeker en verschilt deze aanzienlijk per jurisdictie, wat uitdagingen met zich meebrengt op het gebied van naleving voor deelnemers.

Als je eenmaal de basis van DeFi op Solana begrijpt, ben je’klaar om meer geavanceerde DeFi-producten zoals yield farming, leveraged trading en derivaten te begrijpen. Als je’een beginner bent, is het’beter om vertrouwd te raken met de hierboven genoemde platforms voordat je je gaat bezighouden met meer intermediaire financiële diensten.

Een goede plek om te beginnen met intermediaire DeFi zijn airdrops, waarbij een cryptocurrency of web3-project tokens rechtstreeks naar de portemonnee van de gebruiker stuurt als beloning of incentive. 

Bereid om meer te leren? Lees onze uitleg over Hoe Airdrops werken.