Piggybank TVL in calo del 49% dopo aver perso i fondi dei clienti con la strategia ad alto rischio $LAB

Piggybank, un'applicazione emergente di Solana DeFi, si è trovata in acque calde dopo che una strategia di rendimento ad alto rischio ha provocato perdite a due cifre per i depositanti.

Citando il calo di fiducia e la mancanza di fiducia nel team, gli utenti di Piggybank stanno ritirando in massa i loro fondi, causando un calo del 50% del protocollo TVL.

Sebbene l'autopsia sia ancora in corso, Piggybank ha lasciato intendere che potrebbe emettere un token di compensazione per gli utenti colpiti.

Piggybank acquista $LAB bloccati utilizzando i fondi dei clienti

Piggybank, una piattaforma di caveau che sfrutta una varietà di strategie per generare rendimenti per i suoi depositanti, è sotto tiro per quello che gli utenti definiscono un uso improprio dei fondi dei clienti. In un annuncio del 6 giugno, Piggbank ha rivelato che il protocollo aveva precedentemente assunto una posizione di 100.000 dollari tramite un'operazione OTC in $LAB bloccati, con l'intenzione di guadagnare un rendimento delta-neutrale shortando il token nei mercati dei perps.

Segnalato a metà maggio per manipolazione del mercato dal detective della blockchain zachxbt, $LAB è schizzato oltre il 1.970% nello spazio di 30D, passando da 1,23 dollari a un picco di 25 dollari, liquidando milioni di posizioni corte lungo il percorso.

Nel mezzo della volatilità, Piggybank è stata costretta a chiudere le posizioni corte, lasciando il protocollo con una posizione di $LAB senza copertura attualmente valutata a oltre ~1,3M$. Data la natura illiquida della posizione, Piggybank la sta escludendo dal suo NAV, con conseguenti significativi ribassi del valore della quota proporzionale del deposito.

Costretti a sopportare un calo del 9-15% dei loro depositi, che comprendono i caveau di stablecoin, gli utenti di Piggybank hanno espresso frustrazione e disappunto per il protocollo. I commentatori hanno definito la strategia di Piggybank "estremamente rischiosa e sciocca", sostenendo che la decisione del team di entrare in un'operazione di base illiquida utilizzando token manipolati rappresenta un rischio eccessivo.

TVL crolla del 49,4% mentre i depositanti recuperano i fondi

Delusi dal modo in cui sono stati gestiti i loro fondi, i depositanti stanno ritirando il capitale da Piggybank. I dati di DefiLlama indicano che il TVL di Piggybank è diminuito del 49,4%, passando da 5,4 milioni di dollari a 2,73 milioni di dollari.

Per molti utenti di Solana DeFi, lo scandalo di Piggybank non ha fatto altro che aumentare la loro sfiducia e la diminuzione della fiducia nell'economia onchain. Tra hackeraggi, attacchi di ingegneria sociale e ora una gestione discutibile del capitale, i partecipanti a Solana DeFi sono riluttanti a impiegare il loro capitale rimanente sulla catena.

Tuttavia, nonostante il forte calo, la debacle di $LAB potrebbe finire bene per i depositanti di Piggybank.

Piggybank accenna a un gettone di compensazione

Mentre Piggybank ha rimosso il valore contabile delle sue partecipazioni in $LAB dal suo attuale NAV a causa dell'illiquidità, il protocollo detiene ancora circa 1,3 milioni di dollari in $LAB bloccati a fronte di un investimento di 100 mila dollari. Gli sblocchi dovrebbero iniziare il 14 agosto, restituendo costantemente capitale liquido al protocollo.

Piggybank non ha ancora pubblicato un'autopsia ufficiale. Tuttavia, le comunicazioni del co-fondatore Pierromer suggeriscono che Piggybank sta valutando la possibilità di rilasciare un token di compensazione agli utenti colpiti, che matureranno tutti i profitti dalle future vendite di $LAB e il 50% di quota di rev del protocollo.

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