Introduzione alla Finanza Decentralizzata

Oggi per servizi finanziari si intende tutto ciò che va dalle attività bancarie e di prestito al trading, alle azioni, agli asset, ai derivati e a qualsiasi altro prodotto basato sul denaro. Di fatto, il settore dei servizi finanziari rappresenta il 25% dell'economia globale. La maggior parte di noi fa affidamento sui servizi finanziari ogni giorno.

La Finanza Decentrata — detta anche DeFi — è un servizio finanziario su web3. Prende i tipi di prodotti finanziari che conoscete, ma li rende più veloci, più convenienti e molto più inclusivi incorporando criptovalute, contratti intelligenti e applicazioni decentralizzate.

La DeFi consente a chiunque, ovunque, di accedere ai servizi e ai mercati finanziari senza intermediari come banche e broker. Le piattaforme DeFi offrono anche una gamma in continua evoluzione di servizi innovativi che la finanza tradizionale non offre. Molte piattaforme offrono l'opportunità di guadagnare un reddito passivo attraverso prodotti come il prestito, la fornitura di liquidità e la coltivazione dei rendimenti, che spesso forniscono rendimenti più elevati rispetto ai conti di risparmio o agli investimenti tradizionali, il tutto in modo automatizzato e trasparente. Ecco perché oggi ci sono oltre 90 miliardi di dollari di asset utilizzati nei mercati DeFi online.

Solana ha un fiorente ecosistema di DeFi che spazia da applicazioni semplici e facili da usare ad alcuni dei mercati finanziari più avanzati al mondo. Ci sono molti componenti della DeFi su Solana, tra cui portafogli, dashboard, scambi, stablecoin, staking, yield farming. Vi mostreremo tutto questo…

Suonerie

Per la maggior parte delle persone, il primo punto di contatto con le criptovalute è l'acquisto di beni con valuta fiat. È possibile acquistare criptovalute attraverso la propria banca o carta di debito da una serie di piattaforme come Moonpay e Decaf. Inoltre, molte borse centralizzate offrono modi semplici per acquistare criptovalute tramite banca, ma tendono a offrire un accesso limitato a determinati Paesi. Anche i portafogli come Solflare hanno introdotto servizi che consentono di acquistare criptovalute con la valuta fiat locale direttamente dal proprio portafoglio autocustodito in modo semplice e veloce.

Portafogli 

Per utilizzare la DeFi, hai bisogno di un portafoglio. Un portafoglio è un'applicazione in cui è possibile memorizzare criptovalute e beni digitali. Molti permettono di fare trading e di accedere al web3 direttamente dal portafoglio. I portafogli non custodiali come Solflare e Phantom mantengono il tuo patrimonio sotto il tuo controllo in ogni momento.  Inoltre, portafogli come Solflare ti permettono di acquistare facilmente criptovalute con la tua carta di debito tramite Moonpay direttamente nel tuo portafoglio 

• Solflare — Il modo più sicuro per esplorare Solana. Acquistate, conservate, scambiate token e NFT e accedete a Solana DeFi dal web o dal cellulare.
• Phantom — Un portafoglio per esplorare il web3 attraverso Solana, Ethereum e Polygon.
• Coinbase Wallet — Un portafoglio fornito dalla borsa Coinbase.
• Exodus — Portafoglio Web3 che consente l'accesso a più catene.

Hai bisogno di ripassare i portafogli di criptovalute? Consultate Come impostare un portafoglio di criptovalute.

Dashboard/Browser

Una crypto dashboard collega il vostro portafoglio a un'interfaccia di prodotti web3 e vi fornisce dati in tempo reale, analisi e strumenti per monitorare e gestire i vostri investimenti. Sono un ottimo modo per esplorare il web3. 

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  Step Finance — La prima pagina della rete Solana. Un cruscotto per Solana e uno strumento essenziale per navigare nell'ecosistema Solana.

Stablecoins 

Le monete stabili sono criptovalute che mantengono un valore stabile, solitamente agganciato alla valuta fiat come il dollaro USA o l'euro. Le monete stabili sono essenziali per la DeFi perché mantengono un prezzo prevedibile, il che significa che sono un mezzo di scambio prevedibile e affidabile e una riserva di valore all'interno dell'ecosistema della DeFi. 

• USDC — Una stablecoin agganciata a 1 dollaro USA, offerta da Circle.
• USDT — Offerta da Tether, USDT è ancorata a 1 dollaro USA.

Vuoi saperne di più?  Stablecoins Explained ha tutte le informazioni necessarie.

Gli scambi decentralizzati (DEX)

I DEX consentono agli utenti di scambiare criptovalute direttamente tra loro senza affidarsi a borse centralizzate. Di solito sono più convenienti dei CEX e offrono prodotti e strumenti più avanzati. Ogni DEX offre un insieme unico di caratteristiche e vantaggi per diversi tipi di utenti. Per molti principianti, è più facile negoziare asset da portafogli come Solflare che impegnarsi direttamente con i DEX.

• Jupiter Exchange — L'app più popolare per lo scambio di token con strumenti di trading avanzati. 
• Orca — Uno scambio decentralizzato costruito per essere il più semplice possibile da usare.
• Raydium —Una piattaforma di market maker automatizzato (AMM) per scambiare token e fornire liquidità. 
• Saber — Un AMM per il trading di stablecoin.
• Zeta — Una piattaforma di trading di futures decentralizzata per trader avanzati.

Tenete presente che la maggior parte dei portafogli di criptovalute vi permette di connettervi direttamente a un DEX, in modo da poter eseguire operazioni senza che la vostra criptovaluta lasci mai la vostra custodia.

Prestiti e prestiti

Queste app consentono agli utenti di prestare o prendere in prestito asset digitali, guadagnando interessi o prendendo in prestito fondi senza la necessità di istituzioni finanziarie tradizionali — con i termini che si eseguono automaticamente. 

• MarginFi — Prestiti e prestiti decentralizzati su Solana.
• Kamino — Prestiti, prestiti, liquidità e leverage trading.
• Mango Markets —  Prestito, prestito, swapping e leverage-trading di asset crittografici.

Impresa

Impegnarsi è un elemento essenziale dell'infrastruttura di Solana. Chiunque può mettere in gioco SOL bloccandolo nella rete, dove svolge un ruolo chiave nel mantenere la stabilità e la sicurezza della rete. In cambio, viene ricompensato in SOL. Ci sono molti modi per accedere allo staking. Alcune app offrono innovazioni avanzate come il liquid staking, che offre prodotti di staking più complessi.

• Marinade Finance — Staking automatizzato per le applicazioni SOL e Solana.
• Jito — Staking liquido per SOL.
• Stakewiz — Un sito web di indicizzazione con un sistema di punteggio per classificare i validatori Solana.

Voglia di fare staking? Leggete la nostra spiegazione su Staking SOL.

La DeFi è considerata una rivoluzione nei servizi finanziari per una serie di motivi. In primo luogo, la DeFi è accessibile e inclusiva, perché apre i servizi finanziari a chiunque, indipendentemente dalla sua posizione, dalla sua situazione finanziaria o dai servizi bancari di cui dispone. . I contratti intelligenti assicurano che ogni transazione sia automatizzata e che tutti i record siano registrati in modo permanente su una blockchain pubblica. Questo riduce il rischio di frode e garantisce la sicurezza delle transazioni. Infine, la DeFi è una fucina di innovazione. Molte delle più grandi aziende, banche e persino governi del mondo stanno integrando il web3 oggi, e ogni settimana emergono nuovi casi d'uso e nuovi prodotti DeFi su Solana.

Sebbene la DeFi offra opportunità di guadagno agli utenti, ci sono anche dei rischi di cui bisogna essere consapevoli. In primo luogo, i mercati delle criptovalute possono essere volatili. Questo comporta il rischio di rendimenti più bassi e perdite inaspettate in ogni categoria della DeFi, di cui bisogna essere consapevoli prima di impegnarsi. Anche se rari, si sono verificati anche episodi di violazione della sicurezza delle piattaforme DeFi, con bug e hack sfruttati da malintenzionati per svuotare le piattaforme dei fondi degli utenti. Infine, poiché la DeFi è così nuova, il panorama normativo che la circonda rimane incerto e varia in modo significativo da una giurisdizione all'altra, ponendo ai partecipanti sfide di conformità.

Una volta comprese le basi della DeFi su Solana, si è pronti a comprendere i prodotti DeFi più avanzati, come la coltivazione dei rendimenti, il trading con leva e i derivati. Se siete principianti, è meglio che prendiate confidenza con le piattaforme sopra elencate prima di dedicarvi a servizi finanziari più intermedi.

Un ottimo punto di partenza per la DeFi intermedia sono gli airdrop, ovvero quando una criptovaluta o un progetto web3 invia token direttamente ai portafogli degli utenti come ricompensa o incentivo. 

Pronto a saperne di più? Leggete la nostra spiegazione su Come funzionano gli Airdrops.