Piggybank TVL en baisse de 49% après avoir perdu les fonds de ses clients dans le cadre d'une stratégie à haut risque pour le $LAB
Une enquête post-mortem et une demande d'indemnisation sont attendues
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Piggybank, une application DeFi émergente de Solana, s'est retrouvée dans l'eau chaude après qu'une stratégie de rendement à haut risque ait entraîné des pertes à deux chiffres pour les déposants.
Invoquant une baisse de confiance et un manque de confiance dans l'équipe, les utilisateurs de Piggybank retirent leurs fonds en masse, entraînant une chute de 50 % du protocole TVL.
Bien qu'une analyse rétrospective soit encore en cours, Piggybank a laissé entendre qu'elle pourrait émettre un jeton de compensation pour les utilisateurs concernés.
Piggybank achète des $LAB bloqués en utilisant les fonds de ses clients
Piggybank, une plateforme de coffre-fort utilisant une variété de stratégies pour générer du rendement pour ses déposants, est sous le feu des critiques pour ce que les utilisateurs appellent une mauvaise utilisation des fonds des clients. Dans une annonce faite le 6 juin, Piggbank a révélé que le protocole avait précédemment pris une position de 100 000 dollars via une transaction de gré à gré sur le $LAB bloqué, avec l'intention d'obtenir un rendement delta-neutre en vendant à découvert le jeton sur les marchés de perps.
Repéré à la mi-mai pour manipulation du marché par le détective de la blockchain zachxbt, le $LAB a grimpé de plus de 1 970 % en l'espace de 30 jours, passant de 1,23 $ à un pic de 25 $, liquidant au passage des millions de positions à découvert.
Au milieu de la volatilité, Piggybank a été contraint de fermer sa position courte, laissant le protocole avec une position $LAB non couverte actuellement évaluée à plus de ~1,3M$. Compte tenu de la nature illiquide de la position, Piggybank l'exclut de sa valeur liquidative, ce qui entraîne des baisses significatives de la valeur de la part proportionnelle du déposant dans le coffre-fort.
Forcés de supporter une baisse de 9 à 15 % de leurs dépôts, qui comprennent des coffres-forts en stablecoins, les utilisateurs de Piggybank ont exprimé leur frustration et leur déception à l'égard du protocole. Arguant que la décision de l'équipe d'entrer dans un commerce de base illiquide en utilisant des jetons manipulés représentait un risque excessif, les commentateurs ont qualifié la stratégie de Piggybank d'"extrêmement risquée et stupide".
TVL chute de 49,4 % alors que les déposants récupèrent leurs fonds
Déçus par la manière dont leurs fonds ont été gérés, les déposants retirent leur capital de la Piggybank. Les données de DefiLlama indiquent que la TVL de Piggybank a diminué de 49,4 %, passant de 5,4 millions de dollars à 2,73 millions de dollars.
Pour de nombreux utilisateurs de Solana DeFi, le scandale Piggybank n'a fait qu'ajouter à leur méfiance et à leur perte de confiance dans l'économie onchain. Entre les hacks, les attaques d'ingénierie sociale, et maintenant la gestion douteuse du capital, les participants de Solana DeFi sont réticents à déployer leur capital restant sur la chaîne.
Cependant, malgré la forte baisse, la débâcle du $LAB pourrait bien se terminer pour les déposants de Piggybank.
Piggybank fait allusion à un jeton de compensation
Bien que Piggybank ait retiré la valeur comptable de ses avoirs en $LAB de sa VNI actuelle en raison de l'illiquidité, le protocole détient encore environ 1,3 million de dollars en $LAB bloqués pour un investissement de 100 000 dollars. Les déblocages devraient commencer le 14 août, ce qui permettra de restituer progressivement des liquidités au protocole.
Piggybank n'a pas encore publié de rapport officiel. Cependant, les communications du cofondateur Pierromer suggèrent que Piggybank envisage d'envoyer un jeton de compensation aux utilisateurs concernés, qui accumulera tous les bénéfices des ventes futures de $LAB et 50 % de la part du protocole.
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