Besteuerung von DeFi-Erträgen als Kapitalerträge? Carrot sichert sich $2M TVL in der Beta-Phase inmitten des Solana-Renditekampfes

Carrot, Solana’s neuester Lending Aggregator, feiert das Debüt seiner Beta-App mit über $2M TVL (Total Value Locked) innerhalb von zwei Stunden nach dem Start. 

Die neue Anwendung reiht sich in etablierte Protokolle wie Lulo Finance ein und bietet eine vereinfachte, freihändige Stablecoin-Rendite. Wie unterscheidet sich Carrot von seinen Konkurrenten?

Durchschnittlicher Einzahlungswert von Carrot bei $10,6k

Seit dem Start am 27. August hat Carrot etwas mehr als $2M in TVL angezogen und akzeptiert Einzahlungen in USDC und USDT. Basierend auf Solscan-Daten halten derzeit 195 Wallets Carrot’s renditeträchtigen Token $CRT.

Dies deutet darauf hin, dass 195 Nutzer entweder Gelder direkt in den Carrot-Tresor eingezahlt oder $CRT auf dezentralen Börsen gekauft haben. Mit über $2M in TVL liegt die durchschnittliche Einzahlung der Nutzer derzeit bei etwas über $10,6k.

Dies könnte zwar darauf hindeuten, dass die Nutzer bereit sind, große Summen direkt in das Protokoll einzuzahlen, doch sind die Zahlen aufgrund der geringen Stichprobengröße wahrscheinlich verzerrt. Zum Zeitpunkt der Drucklegung befanden sich etwa 49 % des $CRT-Angebots in nur drei Wallets.

Wie ist Carrot anders?

Mit dem Ziel, Solana DeFi zu vereinfachen, bietet Carrot ein innovatives und steuereffizientes Modell. Wie die meisten Kreditaggregatoren weist Carrot Stablecoin-Einlagen automatisch den Solana-DeFi-Protokollen zu, um eine optimierte Ertragsgenerierung zu gewährleisten.

$CRT, Carrot’s nativer renditeträchtiger Token, ist das Hauptunterscheidungsmerkmal der Plattform’s. Durch das Halten von $CRT besitzen Einleger effektiv einen proportionalen Anteil am Carrot-Tresor, der gegen USDC eingelöst werden kann (abzüglich einer Arbitrage-Schutzgebühr von 0,05%).

Zur Veranschaulichung: $CRT’s aktueller Vorrat beträgt 20.526 Token. Jeder Nutzer, der 206,2 $CRT besitzt, kann seine $CRT-Token im Tausch gegen 1 % des Carrot-Tresors einlösen, der derzeit einen Wert von 2,06 Mio. $ hat. Durch diesen Mechanismus wird erwartet, dass $CRT im Verhältnis zu den durch das Protokoll generierten Erträgen an Wert gewinnt.

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In einer exklusiven Erklärung mit SolanaFloor argumentiert Carrot-Gründer JSB, dass dieses Modell eine größere Flexibilität innerhalb von Solana DeFi bietet und “es ermöglicht, dass unser Service weit verbreitet, zugänglich und mit dem Rest des Ökosystems kompatibel ist.”

“Auf der Seite der Rendite-Aggregation verfolgen wir einen Risikomanagement-Ansatz, der die Gelder nicht in einer einzigen Quelle konzentriert - das in Kombination mit unserem Multi-Token-Mix ermöglicht es uns, die Nutzer vor Exploits zu schützen und gleichzeitig äußerst wettbewerbsfähige Preise beizubehalten.” - JSB, Carrot Founder

Das bedeutet zwar nicht unbedingt, dass Carrot eine bessere Rendite als seine Konkurrenten bietet, aber Kommentatoren argumentieren, dass das Modell steuerliche Vorteile haben könnte.

Einige Nutzer weisen darauf hin, dass die über die Plattform erzielten Gewinne als Kapitalerträge und nicht als Zinserträge deklariert werden können. Je nach Rechtsprechung kann dies den Nutzern ermöglichen, reduzierte Steuersätze auf ihr zu versteuerndes Einkommen zu zahlen.

Punkte? Airdrops? Was können die Nutzer erwarten?

Während alternative Kredit-Aggregatoren in der Regel die angesammelten Prämien und Airdrops an die Nutzer weitergeben, hat Carrot seine Position noch nicht bekannt gegeben. Laut Carrot’s F.A.Q.s, “Punkte, die auf der Plattform gesammelt werden, können mit Anreizen oder Belohnungen verbunden sein, werden aber derzeit nicht veröffentlicht.” 

Um weitere Klarheit zu schaffen, teilte JSB SolanaFloor mit, dass “diese Punkteprogramme eine große Unbekannte sind und bis wir mehr Klarheit haben - die beste Position, die wir einnehmen können, ist, anzuerkennen, dass Carrot Punkte sammeln wird, und wenn diese Punkte einen Wert haben - werden sie an die Inhaber weitergegeben.”

Mit Blick auf die Zukunft sieht das Protokoll vor, dass in den kommenden Wochen weitere Vermögenswerte, wie $PYUSD, hinzugefügt werden. JSB bestätigte, dass Carrot “kontinuierlich daran arbeiten wird, die besten Quellen für verlässliche reale Renditen zusammenzutragen, die es nicht erfordern, unnötige Preisspekulationsrisiken einzugehen. Wir gehen davon aus, dass wir $PYUSD in der nächsten Woche oder so hinzufügen werden,”

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Gegenwärtig erhebt Carrot keine Gebühren und kann kostenlos genutzt werden, abgesehen von der 0,05%igen Rücknahmegebühr, die dazu dient, $CRT-Inhaber vor Arbitrage-Möglichkeiten zu schützen. Darüber hinaus behauptet JSB “Sobald das Protokoll skaliert ist und sich als zuverlässig erwiesen hat, können wir eine Leistungsgebühr erheben, die die Interessen des Protokolls und der Inhaber in Einklang bringt.”

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