Piggybank TVL verliert 49% nach Verlust von Kundengeldern durch hochriskante $LAB-Strategie

Piggybank, eine aufstrebende Solana DeFi-App, ist in Schwierigkeiten geraten, nachdem eine risikoreiche Renditestrategie zu zweistelligen Verlusten für die Einleger geführt hat.

Unter Berufung auf das schwindende Vertrauen und den Mangel an Vertrauen in das Team ziehen Piggybank-Nutzer ihre Gelder massenhaft ab, was zu einem 50-prozentigen Rückgang des Protokolls TVL führte.

Während ein Post-Mortem Berichten zufolge noch in Arbeit ist, hat Piggybank angedeutet, dass es einen Entschädigungs-Token für betroffene Benutzer ausgeben könnte.

Piggybank kauft gesperrte $LAB mit Kundengeldern

Piggybank, eine Tresorplattform, die eine Vielzahl von Strategien einsetzt, um Renditen für ihre Einleger zu generieren, steht unter Beschuss für das, was Benutzer als Missbrauch von Kundengeldern bezeichnen. In einer Ankündigung vom 6. Juni enthüllte Piggbank, dass das Protokoll zuvor eine $100k-Position über ein OTC-Geschäft in gesperrten $LAB eingenommen hatte, mit der Absicht, eine delta-neutrale Rendite zu erzielen, indem es den Token an den Perps-Märkten shortete.

Als der Blockchain-Detektiv zachxbt Mitte Mai Marktmanipulationen entdeckte, stieg $LAB innerhalb von 30 Tagen um über 1.970 % von 1,23 $ auf einen Höchststand von 25 $ und löste dabei Millionen von Short-Positionen auf.

Inmitten der Volatilität war Piggybank gezwungen, seine Short-Position zu schließen, so dass das Protokoll eine ungesicherte $LAB-Position im Wert von derzeit über ~$1,3 Mio. aufweist. In Anbetracht der Illiquidität der Position schließt Piggybank sie aus ihrem NAV aus, was zu erheblichen Wertverlusten des Anteils des Einlegers am Tresor führt.

Piggybank-Nutzer, die gezwungen sind, einen Wertverlust von 9-15 % ihrer Einlagen, zu denen auch Stablecoin-Tresore gehören, hinzunehmen, haben ihre Frustration und Enttäuschung über das Protokoll zum Ausdruck gebracht. Mit dem Argument, dass die Entscheidung des Teams, einen illiquiden Basishandel mit manipulierten Token einzugehen, ein unangemessenes Risiko darstellte, haben Kommentatoren die Strategie von Piggybank als "extrem riskant und dumm" bezeichnet.

TVL stürzt um 49,4% ab, da Einleger ihre Gelder zurückfordern

Enttäuscht über die Art und Weise, wie mit ihren Geldern umgegangen wurde, ziehen die Einleger ihr Kapital von Piggybank ab. DefiLlama-Daten zufolge ist das TVL von Piggybank um 49,4 % von 5,4 Mio. $ auf 2,73 Mio. $ gesunken.

Für viele Solana DeFi-Nutzer hat der Piggybank-Skandal ihr Misstrauen und ihr schwindendes Vertrauen in die Onchain-Wirtschaft nur noch verstärkt. Zwischen Hacks, Social-Engineering-Angriffen und nun fragwürdigem Kapitalmanagement zögern die Solana DeFi-Teilnehmer, ihr verbleibendes Kapital auf der Onchain einzusetzen.

Trotz des starken Rückgangs könnte das $LAB-Debakel für Piggybank-Einleger jedoch noch gut ausgehen.

Piggybank deutet Entschädigungs-Token an

Während Piggybank den Buchwert seiner $LAB-Bestände aufgrund von Illiquidität aus seinem aktuellen NAV entfernt hat, hält das Protokoll immer noch geschätzte 1,3 Mio. $ an gesperrten $LAB von einer 100.000 $-Investition. Es wird erwartet, dass die Freischaltungen am 14. August beginnen und dem Protokoll nach und nach wieder liquides Kapital zufließen wird.

Piggybank hat noch keine offizielle Bilanz veröffentlicht. Mitteilungen des Mitbegründers Pierromer deuten jedoch darauf hin, dass Piggybank in Erwägung zieht, den betroffenen Nutzern einen Entschädigungs-Token zukommen zu lassen, der alle Gewinne aus zukünftigen $LAB-Verkäufen und 50 % Umsatzbeteiligung aus dem Protokoll erhalten wird.

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