Einstieg in die dezentralisierte Finanzierung

Finanzdienstleistungen können heute alles umfassen, von Bankgeschäften und Krediten bis hin zu Handel, Aktien, Vermögenswerten, Derivaten und einer Vielzahl von geldbasierten Produkten. Tatsächlich macht der Finanzdienstleistungssektor 25 % der Weltwirtschaft aus. Die meisten von uns sind jeden Tag auf Finanzdienstleistungen angewiesen.

Decentralized Finance — auch als DeFi &mdash bezeichnet; ist eine Finanzdienstleistung im Web3. Sie nimmt die Arten von Finanzprodukten, mit denen Sie vertraut sind, macht sie aber schneller, erschwinglicher und viel umfassender, indem sie Krypto, intelligente Verträge und dezentrale Anwendungen einbezieht.

DeFi ermöglicht jedem und überall den Zugang zu Finanzdienstleistungen und -märkten ohne Vermittler wie Banken und Makler. DeFi-Plattformen bieten auch eine sich ständig weiterentwickelnde Palette innovativer Dienstleistungen, die das traditionelle Finanzwesen nicht bietet. Viele Plattformen bieten Möglichkeiten, passives Einkommen durch Produkte wie Kreditvergabe, Liquiditätsbereitstellung und Yield Farming zu erwirtschaften, die oft höhere Renditen als herkömmliche Sparkonten oder Anlagen bieten — und das alles bei automatisierter und transparenter Arbeitsweise. Aus diesem Grund gibt es heute über 90 Mrd. USD an Vermögenswerten, die auf den DeFi-Märkten online genutzt werden.

Solana verfügt über ein florierendes DeFi-Ökosystem, das von einfachen und leicht zu bedienenden Apps bis hin zu einigen der fortschrittlichsten Finanzmärkte der Welt reicht. Es gibt viele Komponenten für DeFi auf Solana, darunter Wallets, Dashboards, Börsen, Stablecoins, Staking und Yield Farming. Wir führen Sie herum…

Einstiege

Für die meisten Menschen ist der erste Kontakt mit Kryptowährungen der Kauf von Vermögenswerten in Fiat-Währung. Sie können Kryptowährungen über Ihre Bank- oder Debitkarte bei einer Reihe von Plattformen wie Moonpay und Decaf erwerben. Darüber hinaus bieten viele zentrale Börsen einfache Möglichkeiten, Kryptowährungen per Banküberweisung zu erwerben, allerdings ist der Zugang meist auf bestimmte Länder beschränkt. Wallets wie Solflare haben ebenfalls Dienste eingeführt, mit denen Sie Krypto mit Ihrer lokalen Fiat-Währung direkt von Ihrer selbstverwalteten Wallet schnell und einfach kaufen können.

Geldbörsen 

Um mit DeFi zu arbeiten, benötigen Sie eine Wallet. Eine Wallet ist eine App, in der Sie Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte speichern können. Viele ermöglichen Ihnen den Handel und den Zugriff auf web3 direkt von Ihrer Wallet aus. Nicht-verwahrte Wallets wie Solflare und Phantom sorgen dafür, dass Sie jederzeit die Kontrolle über Ihr Vermögen behalten. Außerdem machen es Ihnen Wallets wie Solflare leicht, Kryptowährungen mit Ihrer Debitkarte über Moonpay direkt in Ihrer Wallet zu kaufen...

• Solflare — Der sicherste Weg, Solana zu entdecken. Kaufen, speichern, tauschen Sie Token und NFTs und greifen Sie auf Solana DeFi über das Web oder das Handy zu.
• Phantom — Eine Wallet zur Erkundung von web3 über Solana, Ethereum und Polygon.
• Coinbase Wallet — Eine Wallet, die von der Coinbase-Börse bereitgestellt wird.
• Exodus — Web3-Wallet, die Zugang zu mehreren Ketten bietet.

Müssen Sie Ihr Wissen über Krypto-Wallets auffrischen? Lesen Sie Wie man eine Krypto-Wallet einrichtet.

Dashboards/Browser

Ein Krypto-Dashboard verbindet Ihre Wallet mit einer Schnittstelle von web3-Produkten und bietet Ihnen Echtzeitdaten, Analysen und Werkzeuge zur Überwachung und Verwaltung Ihrer Investitionen. Sie sind eine großartige Möglichkeit, web3 zu erkunden.

• Step Finance — Die Startseite des Solana-Netzwerks. Ein Dashboard für Solana und ein unverzichtbares Werkzeug für die Navigation im Solana-Ökosystem.

Stablecoins 

Stablecoins sind Kryptowährungen, die einen stabilen Wert haben und normalerweise an eine Fiat-Währung wie den US-Dollar oder den Euro gekoppelt sind. Stablecoins sind für DeFi unverzichtbar, da sie einen vorhersehbaren Preis haben, was bedeutet, dass sie ein vorhersehbares, zuverlässiges Tauschmittel und Wertaufbewahrungsmittel innerhalb des DeFi-Ökosystems sind. 

• USDC — Ein stabiler Münzwert, der an 1 US-Dollar gebunden ist und von Circle angeboten wird.
• USDT — Wird von Tether angeboten, USDT ist an 1 US-Dollar gekoppelt.

Wollen Sie mehr wissen? Stablecoins Explained hat alle Informationen, die Sie brauchen.

Dezentralisierte Börsen (DEXs)

DEXs ermöglichen es Nutzern, Kryptowährungen direkt miteinander zu handeln, ohne sich auf zentrale Börsen zu verlassen. Sie sind in der Regel erschwinglicher als CEXs und bieten fortschrittlichere Produkte und Tools. Jeder DEX bietet eine einzigartige Reihe von Funktionen und Vorteilen für verschiedene Arten von Nutzern. Für viele Anfänger ist es einfacher, mit Assets aus Wallets wie Solflare zu handeln, als sich direkt mit DEXs zu beschäftigen.

• Jupiter Exchange — Die beliebteste App für den Tausch von Token mit fortschrittlichen Handelswerkzeugen. 
• Orca — Eine dezentralisierte Börse, die so einfach wie möglich zu bedienen ist.
• Raydium —Eine automatisierte Market-Maker-Plattform (AMM) für den Tausch von Token und die Bereitstellung von Liquidität. 
• Saber — Ein AMM für den Handel mit Stablecoins.
• Zeta — Eine dezentrale Futures-Handelsplattform für fortgeschrittene Trader.

Denken Sie daran, dass die meisten Krypto-Wallets eine direkte Verbindung zu einer DEX ermöglichen, so dass Sie Trades ausführen können, ohne dass Ihre Kryptowährung jemals Ihr Depot verlässt.

Leihen und Ausleihen

Diese Apps ermöglichen es den Nutzern, digitale Vermögenswerte zu verleihen oder zu leihen und dabei Zinsen zu verdienen oder Gelder zu leihen, ohne dass herkömmliche Finanzinstitute erforderlich sind — wobei die Bedingungen automatisch ausgeführt werden.

• MarginFi — Dezentrale Kreditvergabe und Kreditaufnahme auf Solana.
• Kamino — Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Liquidität und Leverage Trading.
• Mango Markets —  Lending, Borrowing, Swapping und Leverage-Trading von Krypto Assets.

Wetten

Das Staking ist ein wesentliches Element der Solana-Infrastruktur. Jeder kann SOL pfählen, indem er es im Netz einsperrt, wo es eine Schlüsselrolle bei der Aufrechterhaltung der Netzstabilität und -sicherheit spielt. Im Gegenzug werden sie in SOL belohnt. Es gibt viele Möglichkeiten, an das Staking heranzukommen. Einige Apps bieten fortschrittliche Innovationen wie das Liquid Staking, das komplexere Einsätze ermöglicht.

• Marinade Finance — Automatisierte Einsätze für SOL und Solana Anwendungen.
• Jito — Liquid Staking für SOL.
• Stakewiz — Eine Index-Website mit einem Punktesystem für die Bewertung von Solana-Validatoren.

Sind Sie neugierig auf den Einsatz? Lesen Sie unseren Erklärer zu Staking SOL.

DeFi gilt aus einer Reihe von Gründen als Revolution bei den Finanzdienstleistungen. Erstens ist DeFi zugänglich und inklusiv, weil es Finanzdienstleistungen für jeden zugänglich macht, unabhängig von seinem Standort, seinem finanziellen Status oder den verfügbaren Bankdienstleistungen. DeFi ist auch transparent und sicher. Intelligente Verträge sorgen dafür, dass jede Transaktion automatisiert wird und alle Aufzeichnungen dauerhaft in einer öffentlichen Blockchain gespeichert werden. Dadurch wird das Betrugsrisiko verringert und die Sicherheit der Transaktionen gewährleistet. Und schließlich ist DeFi eine Brutstätte der Innovation. Viele der weltweit größten Unternehmen, Banken und sogar Regierungen integrieren heute web3, und jede Woche tauchen weitere Anwendungsfälle und neue DeFi-Produkte auf Solana auf.

Während DeFi lukrative Möglichkeiten für Nutzer bietet, gibt es auch Risiken, derer man sich bewusst sein sollte. Erstens können Kryptowährungsmärkte volatil sein. Dies birgt das Risiko geringerer Renditen und unerwarteter Verluste in jeder DeFi-Kategorie, dessen Sie sich bewusst sein sollten, bevor Sie sich engagieren. Obwohl selten, gab es auch Vorfälle von Sicherheitsverletzungen bei DeFi-Plattformen, bei denen Bugs und Hacks von böswilligen Akteuren ausgenutzt wurden, um die Plattformen um die Gelder der Nutzer zu bringen. Da DeFi so neu ist, ist das regulatorische Umfeld für DeFi noch unsicher und variiert erheblich zwischen den einzelnen Ländern, was die Teilnehmer vor Herausforderungen bei der Einhaltung der Vorschriften stellt.

Sobald Sie die Grundlagen von DeFi auf Solana verstanden haben, sind Sie bereit, fortgeschrittenere DeFi-Produkte wie Yield Farming, fremdfinanzierter Handel und Derivate zu verstehen. Wenn Sie Anfänger sind, ist es besser, sich mit den oben genannten Plattformen vertraut zu machen, bevor Sie sich mit fortgeschritteneren Finanzdienstleistungen befassen.

Ein hervorragender Einstieg in DeFi für Fortgeschrittene sind Airdrops, bei denen eine Kryptowährung oder ein Web3-Projekt Token als Belohnung oder Anreiz direkt an die Wallets der Nutzer sendet.

Wollen Sie mehr erfahren? Lesen Sie unsere Erklärung zu Wie Airdrops funktionieren.