Промежуточное руководство по DeFi

В нашем руководстве для начинающих’по DeFi мы рассмотрели такие важные темы DeFi, как кошельки, стабильные монеты, DEXы, кредитование и ставки — все, что вам нужно для начала путешествия по Solana. Теперь, когда вы ’изучили сеть Solana и поняли, как она работает, пришло время расширить свои знания, чтобы включить некоторые из более продвинутых практик, которые составляют мир децентрализованных финансов сегодня. 

Прежде чем мы начнем, вот краткая справка: DeFi — сокращение от "децентрализованные финансы" — позволяет любому человеку в любой точке мира получить доступ к финансовым услугам без участия традиционных посредников, таких как банки и брокеры. Но платформы DeFi не просто воспроизводят традиционные финансовые услуги, такие как инвестирование и кредитование, но и предлагают спектр все более инновационных продуктов, которые значительно превосходят те, что доступны в традиционных финансовых системах. 

.

Новичок в криптовалютах? Обязательно прочитайте Руководство для начинающих по DeFi

Децентрализованные биржи позволяют пользователям торговать или обмениваться токенами, но они также предлагают и другие возможности для заработка. Большинство DEX также предлагают пользователям возможность внести свои токены на платформу — это называется предоставлением ликвидности — в обмен на долю в торговых комиссиях платформы ’и вознаграждениях. Обычно они выплачиваются в виде собственного токена платформы&rsquo ;. Поставщики ликвидности могут максимизировать свои доходы, перемещая токены между различными платформами, которые предлагают наилучшее вознаграждение. Существуют даже продукты, которые автоматизируют этот процесс за вас или следуют более сложным алгоритмам для достижения наилучшей доходности на рынках DeFi. Такая практика доходности иногда также называется майнингом ликвидности и является популярным способом получения пассивного или дополнительного дохода от криптоинвестиций. 

Здесь представлены некоторые приложения и платформы Solana, которые предлагают возможности для выращивания урожая: 

• Raydium — DEX, который предлагает возможности для выращивания урожая через пулы ликвидности и стейкинг.
• Orca — DEX, предоставляющий возможности для выращивания урожая через CLMM
.
• Marinade Finance — ликвидный протокол стакинга, который также предлагает через  свой токен mSOL.
• Kamino:  Платформа кредитования, которая также предлагает пользователям автоматизированные хранилища CLMM для предоставления ликвидности
.

В то время как стакинг относится к практике получения вознаграждения за вклад ваших токенов в поддержку сети Solana, жидкий стакинг делает шаг вперед. Вот&rsquo ; как это работает: Когда вы делаете ставку на SOL через liquid staking, вы получаете взамен токен, который представляет собой стоимость ваших токенов. Эти токены называются ликвидными токенами (или LST). Вы&rsquo ; можете использовать их в различных приложениях DeFi, пока ваши оригинальные токены находятся в сети. 

Следующие платформы являются отличными вариантами для жидкого стейблинга: 

• Marinade Finance — Неагрессивная, автоматизированная платформа для ставок и ликвидных ставок Solana 
.
• Jito — Ставочная платформа Solana, предлагающая инновационные способы повышения доходности
.
• SolBlaze — Ставочная платформа Solana
  
  

Узнайте все, что вам нужно знать о ставках, из нашего объяснения: Как делать ставку SOL.

Кредитование и заимствование на Solana включает в себя децентрализованные протоколы, которые позволяют пользователям предоставлять свои криптоактивы в долг, чтобы заработать проценты, или брать активы в долг, предоставляя залог. Кредиторы депонируют свои токены в пулы ликвидности, получая доход от процентных платежей заемщиков. Заемщики могут получить доступ к этим пулам, предоставив избыточное обеспечение по своим кредитам, как правило, другими криптовалютами. Процесс автоматизирован с помощью смарт-контрактов, что позволяет пользователям напрямую взаимодействовать с протоколом.

Вот несколько отличных вариантов кредитования и займов на Solana: 

• MarginFi — децентрализованное кредитование и заимствование на Solana.
• Kamino — кредитование, заимствование, ликвидность и торговля с использованием кредитного плеча.
• Mango Markets — Децентрализованная платформа маржинальной торговли, которая также предоставляет услуги кредитования и заимствования.
• Drift — децентрализованный денежный рынок, включающий в себя кредитование и займы
.
• Lulo — одноранговое децентрализованное кредитование 
  
  

Хотите узнать больше о кредитовании и займах на Solana? Мы&rsquo ; поможем вам. Смотрите наше руководство по кредитованию на Solana.

Маржинальная торговля - это практика, которая ’распространена на традиционных рынках, но получила суперсилу благодаря DeFi. Это когда трейдеры занимают средства для увеличения своей торговой позиции — потенциально усиливая как прибыль, так и убытки. Маржинальная торговля позволяет использовать более сложные торговые стратегии и отслеживать тенденции рынка без необходимости вкладывать дополнительные средства в сделку. Подумайте об этом, как о получении кредита для инвестирования, но такого, который автоматически ликвидирует ваш залог — иногда всю вашу позицию — если ваша сделка не будет успешной. Вот почему маржинальная торговля может быть очень рискованной на волатильных криптовалютных рынках  и, как правило, ее лучше оставить опытным инвесторам. 

Solana предлагает одни из самых удобных и продвинутых опций маржинальной торговли во всем web3:

• Kamino — Кредитование, заимствование, ликвидность и торговля с использованием кредитного плеча на Solana 
  
• Mango Markets —  Децентрализованная торговая платформа с кредитным плечом до 20x на различных криптоактивах.
  
• Drift — торговая платформа, предлагающая кредитное плечо до 10x на бессрочных свопах
.
• Zeta Markets — децентрализованная платформа для торговли деривативами, предлагающая торговлю фьючерсами с кредитным плечом.

Активы реального мира — часто сокращенно RWA — это цифровые токены, представляющие активы в реальном мире или уже существующие на традиционных рынках. Привлекая эти активы на цепь, они становятся RWA, подключаясь ко всему, что может предложить DeFi. Аналогично, синтетические активы - это токены, которые отражают стоимость других активов. Их можно рассматривать как токенизированную версию дериватива, который является еще одним видом активов, очень распространенным на современных традиционных финансовых рынках. Как RWA, так и синтетические активы позволяют использовать традиционные финансовые инструменты и предметы реального мира, которые обычно недоступны обычным людям. 

Активы реального мира — часто сокращенно RWAs — это цифровые токены, которые представляют собой активы в реальном мире или уже существующие на традиционных рынках. Привлекая эти активы на цепь, они становятся RWA, подключаясь ко всему, что может предложить DeFi. Аналогично, синтетические активы - это токены, которые отражают стоимость других активов. Их можно рассматривать как токенизированную версию дериватива, который является еще одним видом активов, очень распространенным на современных традиционных финансовых рынках. Как RWA, так и синтетические активы позволяют использовать традиционные финансовые инструменты и предметы реального мира, которые обычно недоступны обычным людям. 

Вот некоторые из лучших платформ для RWA и синтетических активов на Solana сегодня:

• Parcl — децентрализованная платформа для торговли недвижимостью
  
• Ondo Finance — кросс-цепочечная DeFi платформа для токенизации активов реального мира
  
• Clone — платформа, которая приносит активы и токены в Solana со всего web3. 
.