Um Guia Intermediário para DeFi

Em nosso Guia para iniciantes em DeFi, cobrimos assuntos essenciais de DeFi como carteiras, stablecoins, DEXes, empréstimos e staking — tudo que você precisa para começar sua jornada Solana. Agora que você explorou a rede Solana e se sentiu confortável com seu funcionamento, é hora de expandir seu conhecimento para incluir algumas das práticas mais avançadas que compõem o mundo das finanças descentralizadas hoje.

Antes de começarmos, aqui ’ s uma rápida atualização: DeFi — abreviação de finanças descentralizadas — permite que qualquer pessoa, em qualquer lugar do mundo, acesse serviços financeiros sem a necessidade de intermediários tradicionais, como bancos e corretores. Mas as plataformas DeFi não se limitam a replicar serviços financeiros convencionais, como investimentos e empréstimos, mas também introduzem um espetro de produtos cada vez mais inovadores que superam em muito o que está disponível nas finanças tradicionais.

Novo na criptografia? Certifique-se de ler o Guia para iniciantes em DeFi

As trocas descentralizadas permitem aos utilizadores negociar ou trocar tokens, mas também oferecem outras oportunidades de ganhar. A maioria dos DEXes também oferece aos utilizadores a oportunidade de contribuir com os seus tokens para a plataforma — referido como fornecer liquidez — em troca de uma parte das taxas de negociação e recompensas da plataforma’. Estas são normalmente pagas sob a forma de um token da própria plataforma. Os fornecedores de liquidez podem maximizar os seus ganhos movendo os tokens entre diferentes plataformas que oferecem as melhores recompensas. Existem mesmo produtos que automatizam o processo por si, ou seguem algoritmos mais complexos para obter os melhores rendimentos nos mercados DeFi. Essa prática de produção agrícola às vezes também é chamada de mineração de liquidez e é uma forma popular de obter renda passiva ou adicional em seus investimentos em criptografia.

Aqui estão alguns aplicativos e plataformas Solana que oferecem oportunidades de cultivo de rendimento: & nbsp;

• Raydium — Uma DEX que oferece oportunidades de yield farming através de pools de liquidez e staking.
• Orca — Uma DEX que oferece yield farming através do seu CLMM
• Marinade Finance — Um protocolo de staking líquido que também oferece através  do seu token mSOL.
• Kamino:  Uma plataforma de empréstimo que também oferece cofres CLMM automatizados para os utilizadores fornecerem liquidez

Enquanto staking se refere à prática de ganhar recompensas por contribuir com seus tokens para apoiar a rede Solana, o staking líquido leva as coisas um passo adiante. Eis como funciona: Quando aposta o seu SOL através de staking líquido, recebe um token em troca que representa o valor dos seus tokens apostados. São os chamados tokens de staking líquido (ou LSTs). Você’ pode usá-los em vários aplicativos DeFi enquanto seus tokens originais são apostados na rede.

As seguintes plataformas são ótimas opções para piquetagem líquida: & nbsp;

• Marinade Finance — Uma plataforma de staking Solana não custodial e automatizada e de staking líquido 
• Jito — Uma plataforma de staking Solana que oferece formas inovadoras de aumentar o rendimento
• SolBlaze — Uma plataforma de staking Solana
  
  

Aprenda tudo o que precisa de saber sobre staking no nosso explicador: Como apostar no SOL.

O empréstimo e o empréstimo em Solana envolvem protocolos descentralizados que permitem aos usuários emprestar seus ativos criptográficos para ganhar juros ou emprestar ativos fornecendo garantias. Os credores depositam seus tokens em pools de liquidez, obtendo rendimentos dos pagamentos de juros dos mutuários. Os mutuários podem aceder a estes pools através de uma garantia excessiva dos seus empréstimos, normalmente com outras criptomoedas. O processo é automatizado por meio de contratos inteligentes, permitindo que os usuários interajam diretamente com o protocolo.

Aqui estão algumas ótimas opções para emprestar e tomar emprestado em Solana: & nbsp;

• MarginFi — Empréstimos e empréstimos descentralizados em Solana.
• Kamino — Empréstimos, empréstimos, liquidez e negociação de alavancagem.
• Mango Markets — Uma plataforma de negociação de margem descentralizada que também fornece serviços de empréstimo e empréstimo.
• Drift — Mercados monetários descentralizados que incluem empréstimos e empréstimos
• Lulo — Empréstimo descentralizado peer-to-peer 
  
  

Quer saber mais sobre empréstimos e empréstimos em Solana? Nós’temos tudo o que precisa. Verifique nosso guia para Empréstimos em Solana.

A negociação de margens é uma prática comum nos mercados tradicionais, mas que foi potenciada pela DeFi. É quando os traders pedem fundos emprestados para aumentar sua posição de negociação — potencialmente amplificando tanto os lucros quanto as perdas. A negociação em margem permite estratégias de negociação mais complexas e a exposição às tendências do mercado sem ter de comprometer fundos adicionais para uma transação. Pense nisto como pedir um empréstimo para investir, mas que liquidará automaticamente a sua garantia — por vezes toda a sua posição — se a sua transação não for bem sucedida. É por isso que a negociação de margem pode ser muito arriscada em mercados de criptografia voláteis, & amp; e geralmente é uma prática melhor deixada para investidores experientes.

Solana oferece algumas das opções de negociação de margem mais fáceis de usar e avançadas em toda a web3:

• Kamino — Empréstimos, empréstimos, liquidez e negociação de alavancagem em Solana 
  
• Mango Markets —  Uma plataforma de negociação descentralizada com alavancagem de até 20x em vários ativos criptográficos.
  
• Drift — Uma plataforma de negociação que oferece alavancagem de até 10x em swaps perpétuos
• Zeta Markets — Uma plataforma de derivativos descentralizada que oferece negociação de futuros com alavancagem.

Real World Assets — frequentemente abreviado para RWAs — são tokens digitais que representam ativos no mundo real ou que já existem nos mercados tradicionais. Ao trazer esses activos para a cadeia, eles tornam-se RWAs, ligados a tudo o que a DeFi pode oferecer. Da mesma forma, os ativos sintéticos são tokens que refletem o valor de outros ativos. Você pode pensar neles como uma versão tokenizada de um derivado, que é outro tipo de ativo muito comum nos mercados financeiros tradicionais de hoje. Tanto os RWA como os activos sintéticos permitem a exposição a instrumentos financeiros tradicionais e a itens do mundo real que normalmente não são acessíveis às pessoas comuns.

Real World Assets — frequentemente abreviado para RWAs — são tokens digitais que representam ativos no mundo real ou que já existem nos mercados tradicionais. Ao trazer esses activos para a cadeia, eles tornam-se RWAs, ligados a tudo o que a DeFi pode oferecer. Da mesma forma, os ativos sintéticos são tokens que refletem o valor de outros ativos. Você pode pensar neles como uma versão tokenizada de um derivado, que é outro tipo de ativo muito comum nos mercados financeiros tradicionais de hoje. Tanto os RWA como os activos sintéticos permitem a exposição a instrumentos financeiros tradicionais e a itens do mundo real que normalmente não são acessíveis às pessoas comuns.

Aqui estão algumas das principais plataformas para RWAs e ativos sintéticos em Solana hoje:

• Parcl — uma plataforma de negociação imobiliária descentralizada
  
• Ondo Finance — Uma plataforma DeFi de cadeia cruzada para a tokenização de ativos do mundo real
  
• Clone — Uma plataforma que traz ativos e tokens para Solana de toda a web3.