O QUE É O PROTOCOLO HUBBLE E O USDH: GUIA PARA OS INICIANTES

 

Este é um guia geral/tutorial sobre o Protocolo Hubble e seu mecanismo de stablecoin USDH.

Neste guia, vamos cobrir e explorar os seguintes tópicos:

• O que é o protocolo Hubble e como entender seu mecanismo.

• O que é o USDH e como ele funciona.

• Como cunhar e pedir emprestado USDH no Hubble e que activos podem ser usados como garantia para as suas necessidades de empréstimo.

• Qual é o objetivo do token HBB do Hubble.

• Como os stakers ganham rendimento no Hubble e como apostar.

• A prova de reservas do Hubble.

 

INTRODUÇÃO:

Em um cenário em constante evolução como as finanças descentralizadas (DeFi), plataformas inovadoras estão remodelando as finanças e capacitando indivíduos em todo o mundo, fornecendo serviços financeiros sem intermediários. O Protocolo Hubble é uma dessas plataformas revolucionárias.

 

O QUE É O PROTOCOLO HUBBLE:

O Hubble é simplesmente um protocolo DeFi construído no Solana Blockchain, o Hubble permite que você peça emprestado USDH usando diferentes ativos, para que você possa acessar o dinheiro de suas participações de longo prazo. Um Stability Pool de USDH é criado por Stability Pool Providers. Estes pagam os empréstimos e obtêm uma diferença de 10% nos activos. Também ganham tokens HBB, que podem apostar para obter 85% das taxas de protocolo. O Hubble tem seu próprio aplicativo descentralizado ( hubbleprotocol.io ) onde todos os seus serviços estão disponíveis em uma plataforma integrada fácil de usar.

O projeto começou como um hackathon Solana e desde então ganhou o apoio dos principais investidores do ecossistema. O Hubble foi formado em agosto de 2021 por Marius Ciubotariu.

 

Por que Hubble?

Em vez de apenas armazenar seus tokens em sua carteira, por que não aproveitá-los para gerar retornos?

Usando a plataforma de empréstimo do Hubble, você pode:

• Tomar USDH emprestado ao seu próprio ritmo: O Hubble oferece-lhe flexibilidade no empréstimo de USDH, de tal forma que pode contrair um empréstimo em USDH e utilizá-lo em Solana para obter rendimentos. Em seguida, você pode pagar este empréstimo a qualquer momento e ter sua garantia de volta, junto com o lucro de implantar seus stablecoins no DeFi.

• Deposite vários ativos criptográficos para cunhar USDH: Hubble aceita uma variedade de ativos que rendem rendimentos como garantia, como mSOL, stSOL, daoSOL e kTokens de Kamino. Você pode depositar esses ativos no Hubble para cunhar USDH enquanto mantém a exposição ao ativo subjacente.

• Ganhe juros positivos em depósitos de garantia: você pode ganhar com depósitos de garantia de tal forma que, se sua garantia aumentou de preço, você também se beneficiará dessa ação de preço.

• Participe em liquidações democráticas: Ao depositar USDH no USDH Vault do Hubble (anteriormente conhecido como Stability Pool), você desempenha um papel crucial para garantir o pagamento de empréstimos na plataforma. Como sinal de agradecimento, os fornecedores do USDH Vault podem ganhar uma recompensa líquida positiva substancial de aproximadamente 10% das contas liquidadas.

• Aproveite ao máximo as suas oportunidades: o Hubble oferece uma gama de rácios LTV (loan-to-value) nos seus diversos cofres e activos. Estes rácios são de 75% para tokens normais ou ainda mais baixos para activos propensos à volatilidade. Estas opções flexíveis de LTV permitem-lhe gerir a alavancagem dos seus activos de acordo com a sua tolerância ao risco específica. No entanto, é essencial ter cuidado ao considerar a alavancagem como parte de sua estratégia.

O Protocolo Hubble é uma plataforma muito segura e fácil de usar que foi auditada cinco vezes, tudo o que você precisa é de uma carteira Solana, SOL para pagar a taxa de gás e qualquer um dos tokens aceitos como garantia para empréstimos.

 

O QUE É USDH:

USDH é uma moeda estável nativa de Solana. É apoiado por criptografia, supercolateralizado e suavemente atrelado ao dólar americano. Todo o USDH vem do Protocolo Hubble, onde os usuários podem cunhá-lo depositando ativos criptográficos. Quando a garantia é depositada, o USDH é cunhado, aumentando sua circulação.

USDH pode ser mantido em qualquer carteira Solana e para cada 1 USDH no mercado, mais de US $ 1 em criptografia é depositado no Hubble.

Por que USDH?

Stablecoins como USDH, Tether (USDT) e USD coin (USDC) têm como objetivo manter um valor estável e ligar as finanças tradicionais à criptografia.

USDT e USDC são amplamente utilizados, mas na verdade são centralizados, tornando-os vulneráveis à censura, onde as autoridades centrais podem controlar ou bloquear transações usando essas stablecoins devido a regulamentações.

No entanto, o USDH apoiado por criptografia oferece inúmeras vantagens, tais como:

1. O USDH é um stablecoin resistente à censura e, portanto, não é propenso a ser controlado por autoridades externas ou entidades centrais.

3. USDH dá aos usuários acesso à liquidez e uma avenida para buscar rendimento em DeFi.

4. USDH também é projetado para sustentabilidade e utilidade. Muitas stablecoins surgiram e desapareceram, mas as stablecoins que foram cunhadas contra a posição de dívida colateral (CDP) estão historicamente se saindo melhor.

5. USDH é um stablecoin descentralizado; USDH opera no Solana Blockchain, com sua estabilidade e emissão regidas por contratos inteligentes. Esta configuração oferece aos utilizadores uma solução financeira mais aberta e resistente à censura.

 

COMO MINTAR E COMPRAR USDH NO HUBBLE:

Como mencionado anteriormente, todo o USDH vem do Protocolo Hubble. Os usuários podem criar USDH depositando ativos criptográficos como garantia, e essa garantia permite a cunhagem de USDH.

Para depositar garantias, comece por pedir emprestado USDH. Você pode pedir emprestado USDH no Hubble usando estas etapas:

PASSO 1: Navegue até o aplicativo Hubble Protocol ( hubbleprotocol.io ), conecte sua carteira e vá para a seção Empréstimo.

 

PASSO 2: Na página que aparece, introduza o montante da garantia que gostaria de depositar.

 

Alguns activos que podem ser utilizados como garantia ao contrair um empréstimo no Hubble incluem:

Solana (SOL), Lido DAO (LDO), Ethereum (ETH), Bitcoin (BTC), Raydium (RAY), Marinade Staked SOL (mSOL), Lido Staked SOL (stSOL) e MonkeDAO (daoSOL).

 

PASSO 3: Introduza o montante de USDH que gostaria de pedir emprestado contra o seu capital e certifique-se de que o rácio LTV é adequado.

 

PASSO 4: Clique em emprestar para abrir a sua posição.

 

Para fechar a sua posição e retirar a sua garantia, basta navegar para a página "Empréstimo", clicar em "Reembolsar USDH", introduzir o montante emprestado e clicar em "retirar garantia".

Antes de considerar pedir um empréstimo no Hubble, é essencial familiarizar-se com os principais termos e conceitos, bem como ter respostas para perguntas importantes. Estas incluem:

Qual é o montante máximo de empréstimo?

Atualmente, os utilizadores podem pedir emprestado o montante de USDH que conseguirem fornecer como garantia. Se um usuário puder fornecer até $10 de SOL como garantia, então ele pode pedir emprestado até 8 USDH.

Qual é o valor mínimo de empréstimo?

O montante mínimo de empréstimo é de 2 USDH, o que equivale a $2. Isto também significa que a sua conta deve ter pelo menos 2 USDH, e não pode reembolsar USDH para ter um montante de empréstimo inferior a 2 USDH.

O que é o valor do empréstimo (LTV)?

O valor do empréstimo é um fator muito importante nas decisões de empréstimo. É simplesmente o rácio entre o valor total do USDH emprestado e o valor total da garantia depositada. O LTV é expresso em percentagem.

Por exemplo, se um utilizador pedir emprestado 6 USDH e depositar 10 USDH de SOL, então o seu LTV pode ser calculado como:

LTV = (USDH emprestado ÷ Garantia depositada) × 100

LTV=  (6 ÷ 10) × 100 = 60%

A liquidação ocorre normalmente quando o rácio LTV ultrapassa os 100% ou o valor da garantia é inferior ao montante do empréstimo em dívida. Neste caso, o utilizador será liquidado quando o seu colateral passar a valer menos do que o montante emprestado, o que normalmente acontece quando o rácio LTV excede os 100%.

Os utilizadores devem compreender como funcionam as liquidações no Hubble antes de contrair um empréstimo, de modo a gerir o risco.

O que acontece quando um utilizador é liquidado?

Quando um utilizador é liquidado no Hubble, o Hubble recebe os activos que utilizou como garantia, mas não os USDH que pediu emprestado. Utilizam estes activos para pagar a sua dívida. Se não pagar a sua dívida como acordado, perde esses activos. Os utilizadores são liquidados no Hubble quando o valor das suas garantias desce abaixo de um nível aceitável.

Qual é a duração máxima do empréstimo?

Não existe uma duração máxima do empréstimo. O seu empréstimo pode permanecer aberto durante o tempo que desejar, desde que o seu LTV seja inferior ao LTV máximo.

 

HBB TOKEN DA HUBBLE:

HBB é o token nativo de  Protocolo Hubble, o token desempenha um papel importante na estrutura de governança do Hubble. Ele é distribuído para provedores de pool de estabilidade, indivíduos que têm a opção de aumentar ainda mais seus ganhos apostando em tokens USDH. Aqueles que optam por apostar seus tokens HBB ganham a capacidade de participar de processos de votação que influenciam a direção do desenvolvimento do Hubble. Além disso, os usuários ganham 85% da receita gerada pelos serviços do Hubble Protocol & rsquo; s apostando no token HBB. Este rendimento provém da taxa de 0,5% cobrada aos utilizadores que cunham USDH e resgatam USDH como garantia.

O token HBB tem um suprimento total de 100.000.000 HBB e em 28 de janeiro de 2022 atingiu um recorde histórico de $ 5,12. Os tokens HBB podem ser negociados em bolsas centralizadas e descentralizadas como Kucoin, Orca e CoinEx.

Os detentores de tokens HBB podem se envolver ativamente na governança da organização autônoma descentralizada (DAO) do protocolo Hubble. À medida que o protocolo entra em sua próxima fase, ele introduzirá produtos adicionais e fluxos de receita, expandindo as oportunidades para os detentores de tokens.

 

COMO OS PARTICIPANTES GANHAM RENDIMENTO NO HUBBLE:

No Protocolo Hubble, os usuários podem aumentar seus ganhos de algumas maneiras, uma das quais é um método de piquetagem bidirecional usando tokens HBB e USDH. Veja como os stakers podem ganhar rendimento:

1. Estacando HBB por USDH:

Provedores da reserva de estabilidade: Os utilizadores que contribuem para a pool de estabilidade são recompensados com tokens HBB. Esses tokens HBB podem ser apostados ainda mais para USDH a uma APR de 23,27% no momento da escrita.

Rendimento de ganhos: Ao apostar no HBB para USDH, os stakers contribuem para a estabilidade e liquidez do protocolo. Em troca, eles recebem tokens USDH como recompensa, ganhando efetivamente um rendimento em suas participações em HBB.

Diversificação: Essa abordagem permite que os stakers diversifiquem suas participações em criptografia, convertendo HBB em USDH, uma moeda estável, que pode ser útil para gerar rendimento em DeFi.

2. Estacionando USDH por HBB:

Recompensas adicionais: Os usuários podem apostar seus tokens USDH para ganhar recompensas adicionais na forma de HBB. Você pode apostar USDH por um preço com desconto de HBB e com uma APR de 304,35% no momento da escrita.

Participação na governação: Os stakers do HBB ganham a capacidade de participar nos aspectos de governança do Protocolo Hubble. Eles podem votar em propostas, influenciando a direção da plataforma e potencialmente impactando seu valor futuro.

Rendimento da aposta: Staking USDH para HBB fornece aos stakers uma maneira de ganhar mais tokens HBB, potencialmente se beneficiando do crescimento do token ao longo do tempo.

 

Como apostar no HUBBLE:

Apostar no Hubble, como afirmado antes, envolve um processo bidirecional, você pode apostar no HBB para ganhar USDH ou vice-versa. Aqui estão as etapas para apostar no Hubble.

Apostando HBB para USDH:

PASSO 1: Navegue até o aplicativo Hubble Protocol ( hubbleprotocol.io ), conecte sua carteira e vá para a página " Ganhe ".

PASSO 2: desloque-se para baixo até à secção "Cofre HBB" e clique no botão de aposta abaixo.

PASSO 3: Insira a quantidade desejada de tokens HBB na página, garantindo que você tenha o suficiente disponível. Em seguida, basta clicar em "Stake" e aprovar a transação em sua carteira.

Estacionando USDH para HBB:

PASSO 1: Navegue até o aplicativo Hubble Protocol ( hubbleprotocol.io ), conecte sua carteira e vá para a página "Ganhe".

PASSO 2: desloque-se para baixo até à secção "Cofre de estabilidade" e clique no botão de aposta abaixo.

PASSO 3: Insira a quantidade desejada de USDH na página, garantindo que você tenha o suficiente disponível. Depois, basta clicar em "Stake" e aprovar a transação na sua carteira.

Para cancelar a aposta em tokens, basta voltar à secção, encontrar o botão de cancelar a aposta abaixo, clicar nele e aprová-lo na sua carteira. Lembre-se de que, se você retirar o token logo após a aposta, o valor apostado pode não mudar muito.

No Protocolo Hubble, apostar HBB para USDH e apostar USDH para HBB cria um ecossistema dinâmico onde os participantes podem ganhar rendimento enquanto contribuem para a estabilidade e governança do protocolo. Este mecanismo de staking duplo não só oferece incentivos financeiros, mas também capacita a comunidade a moldar ativamente o futuro do Hubble com base nas suas preferências e participação nas decisões de governação.

A PROVA DE RESERVA DO HUBBLE:

Hubble coloca uma forte ênfase na transparência e segurança, garantindo a segurança dos bens dos utilizadores. Um aspeto significativo deste compromisso é a implementação de um sistema de Prova de Reserva.

Este sistema é projetado para manter o apoio total dos ativos que emite, como USDH e HBB (token nativo do Hubble).

Esta é a forma como funciona:

1. Verificação em tempo real: O Hubble mantém continuamente um registo dos activos detidos nas suas reservas. Estes dados estão acessíveis em tempo real aos utilizadores e investidores através da sua aplicação descentralizada em ( hubbleprotocol.io ).

2. Acesso do utilizador: Os utilizadores do Hubble podem aceder facilmente aos dados de reserva e aos relatórios de verificação. O DeFi em Blockchains públicas sem permissões permite total transparência dos fundos mantidos, promovendo um senso de confiança e confiança no protocolo.

3. Transparência na cadeia: O Hubble aproveita a transparência e a imutabilidade do blockchain Solana para publicar dados na cadeia relativos às suas reservas, fornecendo prova verificável de sua saúde financeira. A prova de reserva do Hubble está na página Stats do site.

 

 

Este compromisso de manter uma reserva transparente e totalmente apoiada mostra a dedicação do Hubble aos princípios do DeFi, garantindo aos utilizadores que os seus activos estão seguros e que o protocolo funciona com integridade.

 

CONCLUSÃO:

As vantagens de utilizar o Protocolo Hubble não podem ser enfatizadas demais. O Protocolo Hubble oferece uma plataforma fácil de usar para apostar em tokens, garantir ativos, emprestar USDH e permitir que os usuários ganhem recompensas de várias maneiras e utilizando várias oportunidades. No geral, a interface amigável do Hubble e os processos diretos o tornam uma ótima escolha para iniciantes e participantes experientes do DeFi.