Een tussentijdse gids voor DeFi

In onze Beginner’s Gids voor DeFi, behandelden we essentiële DeFi-onderwerpen zoals wallets, stablecoins, DEXes, lenen en staken — alles wat je nodig hebt om te beginnen aan je Solana-reis. Nu je het Solana-netwerk hebt verkend en vertrouwd bent geraakt met hoe het werkt, is het tijd om je kennis uit te breiden met enkele van de meer geavanceerde praktijken die deel uitmaken van de wereld van gedecentraliseerde financiën vandaag. 

Voordat we beginnen, hier’s een snelle opfrisser: DeFi — kort voor decentralized finance — geeft iedereen, waar ook ter wereld, toegang tot financiële diensten zonder de noodzaak van traditionele tussenpersonen zoals banken en makelaars. Maar DeFi platforms repliceren niet alleen conventionele financiële diensten zoals beleggen en lenen, maar introduceren ook een spectrum van steeds innovatievere producten die veel verder gaan dan wat beschikbaar is in de traditionele financiële sector. 

Nieuw in crypto? Lees dan zeker de Beginnersgids voor DeFi

Decentrale beurzen stellen gebruikers in staat om tokens te verhandelen of te ruilen, maar ze bieden ook andere mogelijkheden om te verdienen. De meeste DEXen bieden gebruikers ook de mogelijkheid om hun tokens bij te dragen aan het platform — liquiditeit verschaffen — in ruil voor een deel van de handelsvergoedingen en beloningen van het platform’en. Deze worden meestal uitbetaald in de vorm van dat platform’s eigen token. Liquiditeitsverschaffers kunnen hun inkomsten maximaliseren door tokens te verplaatsen tussen verschillende platformen die de beste beloningen bieden. Er zijn zelfs producten die dit proces voor je automatiseren, of complexere algoritmes volgen om de beste opbrengsten te behalen op de DeFi-markten. Deze praktijk van yield farming wordt soms ook liquidity mining genoemd, en is een populaire manier om passief of extra inkomen te verdienen op je crypto-investeringen. 

Hier zijn enkele Solana apps en platforms die yield farming mogelijkheden bieden: 

• Raydium — Een DEX die yield farming-mogelijkheden biedt via liquiditeitspools en staking.
• Orca — Een DEX die yield farming biedt via zijn CLMM
• Marinade Finance — Een liquid staking protocol dat ook biedt via  haar mSOL token.
• Kamino:  Een leenplatform dat ook geautomatiseerde CLMM-kluizen biedt voor gebruikers om liquiditeit te verschaffen

While staking verwijst naar de praktijk van het verdienen van beloningen voor het bijdragen van je tokens om het Solana netwerk te ondersteunen, liquid staking gaat een stap verder. Hier’s hoe het werkt: Wanneer je je SOL inzet via liquid staking, ontvang je een token terug dat de waarde van je ingezette tokens vertegenwoordigt. Deze tokens worden liquid staking tokens (of LST's) genoemd. Je’bent in staat om ze te gebruiken in verschillende DeFi-toepassingen terwijl je originele tokens gestaked zijn op het netwerk. 

De volgende platformen zijn geweldige opties voor liquid staking: 

• Marinade Finance — Een niet-vrijblijvend, geautomatiseerd Solana staking en liquid staking platform 
• Jito — Een Solana staking platform dat innovatieve manieren biedt om de opbrengst te verhogen
• SolBlaze — Een Solana inzetplatform
  
  

Leer alles wat je moet weten over staking in onze uitleg: Hoe SOL inzetten.

Lenen en uitlenen op Solana omvat gedecentraliseerde protocollen waarmee gebruikers hun crypto-activa kunnen uitlenen om rente te verdienen of activa kunnen lenen door onderpand te verstrekken. Leners storten hun tokens in liquiditeitspools en verdienen opbrengsten van de rentebetalingen van leners. Leners hebben toegang tot deze pools door hun leningen te overkopen, meestal met andere cryptocurrencies. Het proces is geautomatiseerd door middel van slimme contracten, waardoor gebruikers direct kunnen communiceren met het protocol.

Hier zijn enkele geweldige opties voor lenen en uitlenen op Solana: 

• MarginFi — Decentraal lenen en uitlenen op Solana.
• Kamino — Lenen, uitlenen, liquiditeit en leverage trading.
• Mango Markets — Een gedecentraliseerd platform voor margehandel dat ook diensten voor lenen en uitlenen biedt.
• Drift — Gedecentraliseerde geldmarkten die ook lenen en uitlenen aanbieden
• Lulo — peer-to-peer gedecentraliseerd lenen 
  
  

Wil je meer weten over lenen en uitlenen op Solana? We’hebben het voor je geregeld. Bekijk onze gids voor lenen op Solana.

Margin trading is een praktijk die’s gebruikelijk is in traditionele markten, maar die supersterk is gemaakt door DeFi. Het is wanneer handelaren geld lenen om hun handelspositie te vergroten — potentieel versterken van zowel winsten als verliezen. Margin trading maakt complexere handelsstrategieën en blootstelling aan markttrends mogelijk zonder dat er extra geld in een transactie hoeft te worden gestoken. Zie het als het afsluiten van een lening om te beleggen, maar dan een die automatisch uw onderpand — soms uw hele positie — zal liquideren als uw trade niet succesvol uitpakt. Daarom kan margin trading zeer riskant zijn in volatiele cryptomarkten   en is het over het algemeen een praktijk die het beste kan worden overgelaten aan ervaren beleggers. 

Solana biedt enkele van de meest gebruiksvriendelijke en geavanceerde opties voor margehandel in heel web3:

• Kamino — Lenen, uitlenen, liquiditeit en handel met hefboomwerking op Solana 
  
• Mango Markets —  Een gedecentraliseerd handelsplatform met tot 20x hefboomwerking op verschillende cryptomiddelen.
  
• Drift — Een handelsplatform dat tot 10x leverage biedt op perpetuele swaps
• Zeta Markets — Een gedecentraliseerd derivatenplatform dat handel in futures met leverage aanbiedt.

Real World Assets — vaak afgekort tot RWA's — zijn digitale tokens die activa vertegenwoordigen in de echte wereld of die al bestaan in traditionele markten. Door deze activa onchain te brengen, worden ze RWA's, aangesloten op alles wat DeFi kan bieden. Synthetische activa zijn tokens die de waarde van andere activa weerspiegelen. Je kunt ze zien als een getoken versie van een derivaat, een ander soort activa dat veel voorkomt in de huidige traditionele financiële markten. Zowel RWA's als synthetische activa maken blootstelling mogelijk aan traditionele financiële instrumenten en voorwerpen uit de echte wereld die normaal gesproken niet toegankelijk zijn voor gewone mensen. 

Real World Assets — vaak afgekort tot RWA's — zijn digitale tokens die activa in de echte wereld vertegenwoordigen of die al bestaan in traditionele markten. Door deze activa onchain te brengen, worden ze RWA's, aangesloten op alles wat DeFi kan bieden. Synthetische activa zijn tokens die de waarde van andere activa weerspiegelen. Je kunt ze zien als een getoken versie van een derivaat, een ander soort activa dat veel voorkomt in de huidige traditionele financiële markten. Zowel RWA's als synthetische activa maken blootstelling mogelijk aan traditionele financiële instrumenten en voorwerpen uit de echte wereld die normaal gesproken niet toegankelijk zijn voor gewone mensen. 

Hier zijn enkele van de top platforms voor RWA's en synthetische activa op Solana vandaag:

• Parcl — een gedecentraliseerd handelsplatform voor onroerend goed
  
• Ondo Finance — Een cross-chain DeFi platform voor de tokenization van real-world assets
  
• Clone — Een platform dat activa en tokens naar Solana brengt vanuit het hele web3.