솔라나의 기본 DeFi 전략

수동적 소득을 창출하거나, 자산을 거래하거나, 법정화폐를 디지털 자산으로 다각화하고자 하는 분이라면, 솔라나의 디파이(DeFi) 생태계는 초보자부터 숙련된 사용자까지 모두에게 기회를 제공합니다. 이제 솔라나의 기술과 생태계에 대해 알아보고, 탈중앙화 금융(DeFi)이 무엇인지 파악하셨으니, 이에 참여하는 가장 효과적인 전략을 함께 살펴보겠습니다.

이 가이드에서는 여러분의 거래 여정을 시작하는 데 활용할 수 있는 몇 가지 기본적인 DeFi 전략을 살펴보겠습니다.

전 세계적으로 암호화폐를 보유한 대다수의 개인과 기관은 이를 단순히 투기성 자산으로 보유하고 있습니다. 많은 이들에게 이는 암호화폐 시장에 참여하는 가장 간단한 방법입니다. 장기적인 관점에서 볼 때, 이러한 접근 방식은 암호화폐는 물론 거래 전반에 걸쳐 역사적으로 효과적인 것으로 입증되어 왔습니다. 요즘에는 지갑에서 직접 구매하거나, 탈중앙화 거래소를 이용하거나, 심지어 많은 중앙화 거래소에서 신용카드를 사용하여 암호화폐를 구매할 수 있습니다.

이 주제에 대한 입문 정보를 찾고 계신다면, ‘암호화폐 구매 및 거래 방법’을 꼭 읽어보시기 바랍니다.

‘매수 후 보유’는 암호화폐를 처음 접하는 대부분의 초보자가 먼저 익숙해져야 할 첫 번째 전략입니다. 단순해 보일 수 있지만, 이 전략을 최적화할 수 있는 방법들이 있습니다. 그중 가장 대표적인 것이 바로 ‘DCA’, 즉 달러 코스트 애버리징(달러 비용 평균화)입니다. 이 전략의 핵심은 투자 금액을 시간이 지남에 따라 소액씩 분할하여 투자함으로써, 시장이 상승하든 하락하든 변동성의 영향을 덜 받도록 하는 것입니다. 많은 거래소에서는 매수 일정을 예약하거나, 이 과정을 완전히 자동화할 수 있는 도구를 제공하고 있습니다.

DeFi에 더 적극적으로 참여하고 싶다면, 유동성을 제공하는 것부터 시작하는 것이 좋습니다. 작동 원리는 다음과 같습니다. 대부분의 탈중앙화 거래소(DEX)는 사용자에게 플랫폼에 토큰을 기여할 기회(이를 ‘유동성 공급’이라고 함)를 제공하며, 그 대가로 플랫폼의 거래 수수료와 보상의 일부를 지급합니다. 이러한 보상은 대개 해당 플랫폼의 자체 토큰 형태로 지급됩니다.

솔라나 플랫폼에서 유동성 공급을 통해 보상을 얻는 방법은 매우 간단합니다. Raydium이나 Kamino와 같은 신뢰할 수 있는 프로토콜에서는 자산을 유동성 풀에 예치하여 발생한 거래 수익의 일부를 얻을 수 있을 뿐만 아니라, 이 분야에서 흔히 볼 수 있는 인센티브 프로그램을 통해 추가 보상도 받을 수 있습니다.

유동성 공급은 수동적 수익을 창출할 수 있지만, 특히 변동성이 큰 시장에서는 일시적 손실(impermanent loss)에 주의해야 합니다. 일시적 손실은 페어된 자산의 가격 비율이 변동할 때 발생하며, 이로 인해 단순히 자산을 보유했을 때보다 더 적은 양의 토큰을 보유하게 될 수 있습니다.

유동성 공급 및 유동성 채굴과 같은 고급 전략에 대해 더 자세히 알아보고 싶다면, 당사의 ‘DeFi 중급 가이드’를 참고해 보시기 바랍니다.

스테이킹은 쉽게 할 수 있으며, SOL 토큰으로 수동적 소득을 창출할 수 있는 훌륭한 방법입니다. 솔라나는 지분 증명(Proof-of-Stake) 합의 메커니즘을 사용하므로, 토큰 보유자는 자신의 SOL을 스테이킹하여 네트워크 보안을 돕고 보상을 받을 수 있습니다.

Solflare나 Phantom을 사용 중이라면, 오늘 바로 스테이킹을 시작하는 가장 쉬운 방법은 지갑에서 직접 진행하거나 Step Finance와 같은 대시보드를 이용하는 것입니다. SOL 스테이킹은 매우 간단한 절차로, 몇 번의 클릭만으로 완료할 수 있습니다. 스테이킹은 일반적으로 다른 DeFi 전략에 비해 위험이 낮은 것으로 간주되지만, 스테이킹된 토큰은 언스테이킹 시 쿨다운 기간이 적용되므로, 언스테이킹된 토큰을 지갑으로 다시 수령하는 데 며칠에서 몇 주가 걸릴 수 있다는 점을 유의하시기 바랍니다. 또한 리퀴드 스테이킹과 같은 고급 서비스를 제공하는 다양한 스테이킹 플랫폼과 서비스도 있습니다.

스테이킹에 대해 배울 수 있는 내용이 훨씬 더 많으니, 저희의 ‘SOL 스테이킹 방법’ 가이드를 꼭 읽어보시기 바랍니다 .

솔라나 대출 플랫폼을 통해 사용자는 전통적인 금융 기관을 거치지 않고도 자신의 암호화폐 자산을 대출해 이자를 받거나, 보유 중인 자산을 담보로 자금을 빌릴 수 있습니다. 이미 암호화폐를 보유하고 있다면, DeFi 대출 및 차입 dApp에서 대출자로 활동하는 것이 DeFi를 시작하기에 좋은 방법입니다.

많은 투자자들이 대출 프로토콜에 페이팔 USD와 같은 스테이블코인을 예치하거나 USDC를 예치하여 최대 17%의 연이율(APY)을, USDC의 경우 10%의 이자를 얻고 있습니다. 또한 대출이 스마트 계약을 통해 실행되므로 상환이 자동화되어 대출자에게 안심을 제공합니다. 주요 솔라나 대출 플랫폼으로는 MarginFi, Kamino, Mango Markets 등이 있으며, 시작하기 위해서는 SOL이나 스테이블코인이 일부 들어 있는 솔라나 지갑만 있으면 됩니다. 그런 다음 대출 플랫폼에 연결하여 손쉽게 이자를 벌기 시작할 수 있습니다.

솔라나에서의 대출 및 차입은 간단합니다. 솔라나 대출 및 차입 가이드에서 자세한 방법을 확인해 보세요.

더 진지한 DeFi 전략도 물론 중요하지만, 솔라나 생태계에는 재미를 즐길 여지도 있습니다. 좀 더 가벼운 마음으로 수익을 얻거나 참여할 수 있는 방법 중 하나가 바로 에어드랍입니다.

에어드롭이란 플랫폼의 초기 채택자나 활발한 사용자에게 토큰을 무료로 지급하는 것으로, 대개 해당 사용자의 지갑으로 직접 전송됩니다. 에어드롭은 프로젝트가 토큰을 유통시키고, 충성도가 높은 커뮤니티 구성원에게 보상을 제공하며, 유동성을 창출하는 일반적인 방법일 뿐만 아니라, 때로는 신규 사용자를 유치하기 위한 광고 수단으로도 활용됩니다.

2024년 한 해 동안만 전 세계 지갑으로 40억 달러 이상의 가치가 에어드롭으로 지급되었습니다. 다양한 DeFi 활동에 참여하고 솔라나 생태계에서 활발히 활동하면 에어드롭을 받을 확률을 높일 수 있으며, 암호화폐 관련 트위터에서 활발히 활동하면 어떤 프로젝트가 에어드롭을 준비 중인지에 대한 정보를 얻을 수 있습니다.

'에어드롭의 작동 원리' 가이드에서 에어드롭에 대해 알아야 할 모든 것을 확인해 보세요.

언제나 그렇듯이, 가장 좋은 전략은 바로 안전입니다!

DeFi와 솔라나를 탐색할 때는 다음과 같은 상식적인 조치를 반드시 준수해야 합니다:

1. 어떤 DeFi 활동에 참여하기 전에 반드시 직접 조사해 보세요
2. 소액으로 시작하여 경험을 쌓으면서 점차 참여 규모를 늘리세요
3. 솔라나 생태계의 최신 동향을 꾸준히 파악하세요
4. 자산을 보호하기 위해 올바른 보안 습관을 실천하세요
5. 절대 감당할 수 있는 손실 한도 이상으로 투자하지 마십시오