Che cos'è il PROTOCOLLO HUBBLE e USDH: GUIDA PER PRINCIPIANTI

 

Questa è una guida panoramica/tutorial sul Protocollo Hubble e sul loro meccanismo di stablecoin USDH.

In questa guida, tratteremo ed esploreremo i seguenti argomenti:

• Che cos'è il protocollo di Hubble e come si spiega il suo meccanismo.

• Che cos'è l'USDH e come funziona.

• Come coniare e prendere in prestito USDH su Hubble e quali asset possono essere utilizzati come garanzia per le vostre esigenze di prestito.

• Qual è lo scopo del token HBB di Hubble.

• Come gli staker guadagnano il rendimento su Hubble e come fare le puntate.

• La prova delle riserve di Hubble.

 

INTRODUZIONE:

In un panorama in continua evoluzione come quello della finanza decentralizzata (DeFi), piattaforme innovative stanno ridisegnando la finanza e dando potere agli individui in tutto il mondo, fornendo servizi finanziari senza intermediari. Hubble Protocol è una di queste piattaforme rivoluzionarie.

 

Che cos'è HUBBLE PROTOCOL:

Hubble è semplicemente un protocollo DeFi costruito sulla Solana Blockchain. Hubble consente di prendere in prestito USDH utilizzando diversi asset, in modo da poter accedere a liquidità dalle proprie partecipazioni a lungo termine. Un pool di stabilità di USDH viene creato dai fornitori di pool di stabilità. Questi ultimi estinguono i prestiti e ottengono una differenza del 10% in termini di attività. Inoltre guadagnano token HBB, che possono puntare per ottenere l'85% delle commissioni di protocollo. Hubble ha una propria applicazione decentralizzata (hubbleprotocol.io) dove tutti i servizi sono disponibili in una piattaforma integrata facile da usare.

Il progetto è nato come hackathon di Solana e da allora ha ottenuto il sostegno di importanti investitori dell'ecosistema. Hubble è stata costituita nell'agosto 2021 da Marius Ciubotariu.

 

Perché Hubble?

Invece di limitarsi a conservare i token nel proprio portafoglio, perché non sfruttarli per generare rendimenti?

Utilizzando la piattaforma di prestito di Hubble è possibile:

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  Prendere in prestito USDH al proprio ritmo: Hubble vi offre una certa flessibilità nel prendere in prestito USDH: potete prendere un prestito in USDH e utilizzarlo in Solana per ottenere un rendimento. Poi potete ripagare il prestito in qualsiasi momento e riavere indietro il vostro collaterale, insieme al profitto derivante dall'impiego delle vostre monete stablecoin sulla DeFi.

• Depositare più asset di criptovalute per guadagnare USDH: Hubble accetta una varietà di asset fruttiferi come garanzia, come mSOL, stSOL, daoSOL e kTokens da Kamino. È possibile depositare questi asset in Hubble per battere USDH mantenendo l'esposizione all'asset sottostante.

• Godere di interessi positivi sui depositi di collaterale: potete guadagnare dai depositi di collaterale in modo tale che, se il vostro collaterale è aumentato di prezzo, anche voi beneficerete di tale azione di prezzo.

• Partecipare alle liquidazioni democratiche: Depositando USDH nel Vault USDH di Hubble (precedentemente noto come Stability Pool), svolgete un ruolo cruciale nel garantire il rimborso dei prestiti sulla piattaforma. Come segno di apprezzamento, i fornitori di USDH Vault possono guadagnare una sostanziale ricompensa netta positiva di circa il 10% dai conti liquidati.

• Sfrutta al massimo le tue opportunità: Hubble offre una serie di rapporti LTV (loan-to-value) all'interno dei suoi diversi caveau e asset. Questi rapporti sono pari al 75% per i normali token o addirittura inferiori per le attività soggette a volatilità. Queste opzioni flessibili di LTV vi permettono di gestire la leva degli asset in base alla vostra specifica tolleranza al rischio. Tuttavia, è essenziale esercitare cautela quando si considera la leva finanziaria come parte della propria strategia.

Il Protocollo Hubble è una piattaforma molto sicura e facile da usare che è stata verificata cinque volte; tutto ciò di cui avete bisogno è un portafoglio Solana, SOL per pagare la tassa sul gas e uno qualsiasi dei token accettati come garanzia per il prestito.

 

Che cos'è USDH:

USDH è una stablecoin nativa di Solana. È sostenuta da una criptovaluta, è iper-collateralizzata ed è dolcemente ancorata al dollaro USA. Tutti gli USDH provengono dal Protocollo Hubble, dove gli utenti possono coniarli depositando asset crittografici. Quando viene depositato un collaterale, l'USDH viene coniato, aumentando la sua circolazione.

USDH può essere detenuto in qualsiasi portafoglio Solana e per ogni 1 USDH sul mercato, più di 1 dollaro di criptovaluta viene depositato in Hubble.

Perché USDH?

Le monete stabili come USDH, Tether (USDT) e USD coin (USDC) mirano a mantenere un valore stabile e a collegare la finanza tradizionale con le criptovalute.

USDT e USDC sono ampiamente utilizzati ma sono in realtà centralizzati, rendendoli vulnerabili alla censura, dove le autorità centrali potrebbero controllare o bloccare le transazioni che utilizzano queste monete stabili a causa di regolamenti.

Ciò nonostante, l'USDH cripto-sostenuto offre numerosi vantaggi, come:

1. USDH è una stablecoin resistente alla censura e non è quindi soggetta al controllo di autorità esterne o entità centrali.

2. USDH dà agli utenti l'accesso alla liquidità e una via per perseguire il rendimento sulla DeFi.

3. USDH è anche progettata per la sostenibilità e l'utilità. Molte stablecoin sono andate e venute, ma le stablecoin che sono state coniate a fronte di una posizione di debito collaterale (CDP) hanno storicamente ottenuto risultati migliori.

4. USDH è una stablecoin decentralizzata; USDH opera sulla Solana Blockchain, con la sua stabilità e la sua emissione governate da contratti intelligenti. Questa configurazione offre agli utenti una soluzione finanziaria più aperta e resistente alla censura.

 

Come coniare e ritirare USDH su HUBBLE:

Come già detto, tutti gli USDH provengono dal Protocollo Hubble. Gli utenti possono creare USDH depositando attività criptovalutarie come garanzia, e questa garanzia permette di coniare USDH.

Per depositare il collaterale, iniziare a prendere in prestito USDH. È possibile prendere in prestito USDH su Hubble seguendo i seguenti passaggi:

PASSAGGIO 1: Navigare nell'app Hubble Protocol ( hubbleprotocol.io ), collegare il proprio portafoglio e andare alla sezione Prestito.

 

PASSAGGIO 2: Nella pagina che si apre, inserire l'importo della garanzia che si desidera depositare.

 

Alcuni beni che possono essere usati come garanzia quando si prende un prestito su Hubble includono:

Solana (SOL), Lido DAO (LDO), Ethereum (ETH), Bitcoin (BTC), Raydium (RAY), Marinade Staked SOL (mSOL), Lido Staked SOL (stSOL), e MonkeDAO (daoSOL).

 

PASSO 3: Inserire l'importo di USDH che si desidera prendere in prestito a fronte del proprio capitale e assicurarsi che il rapporto LTV sia appropriato.

 

PASSO 4: Clicca su prendi in prestito per aprire la tua posizione.

 

Per chiudere la posizione e ritirare la garanzia, è sufficiente andare alla pagina "Prestito", cliccare su "Rimborsare USDH", inserire l'importo preso in prestito e cliccare su "ritirare la garanzia".

Prima di prendere in considerazione l'idea di chiedere un prestito su Hubble, è essenziale familiarizzare con i termini e i concetti chiave e avere le risposte a domande importanti. Queste includono:

Qual è l'importo massimo del prestito?

Gli utenti possono attualmente prendere in prestito la quantità di USDH che possono fornire come garanzia. Se un utente può fornire fino a 10 dollari di SOL come garanzia, allora può prendere in prestito fino a 8 USDH.

Qual è l'importo minimo da prendere in prestito?

L'importo minimo di prestito è di 2 USDH, pari a 2 dollari. Questo significa anche che il tuo conto deve avere almeno 2 USDH, e non puoi rimborsare USDH per avere un importo di prestito inferiore a 2 USDH.

Che cos'è il loan-to-value (LTV)?

Il loan-to-value è un fattore molto importante nelle decisioni di prestito. È semplicemente il rapporto tra il valore totale degli USDH presi in prestito e il valore totale delle garanzie depositate. Il LTV è espresso in percentuale.

Per esempio, se un utente prende in prestito 6 USDH e deposita 10 dollari di SOL, il suo LTV può essere calcolato come segue:

LTV = (USDH presi in prestito ÷re; garanzie depositate) × 100

LTV=  (6 ÷ 10) × 100 = 60%

La liquidazione avviene tipicamente quando il rapporto LTV supera il 100% o il valore della garanzia collaterale scende al di sotto dell'importo del prestito in essere. In questo caso, l'utente dovrà affrontare la liquidazione quando il suo collaterale diventerà di valore inferiore all'importo preso in prestito, cosa che di solito accade quando il rapporto LTV supera il 100%.

Gli utenti dovrebbero capire come funzionano le liquidazioni su Hubble prima di prendere un prestito, per gestire il rischio.

Cosa succede quando un utente viene liquidato?

Quando un utente viene liquidato su Hubble, Hubble prende le attività utilizzate come garanzia ma non gli USDH presi in prestito. Utilizza questi beni per pagare il debito dell'utente. Se l'utente non ripaga il debito come concordato, perde le attività. Gli utenti vengono liquidati su Hubble quando il valore delle loro garanzie scende al di sotto di un livello accettabile.

Qual è la durata massima del prestito?

Non esiste una durata massima del prestito. Il vostro prestito può rimanere aperto per tutto il tempo che volete, a condizione che il vostro LTV sia inferiore all'LTV massimo.

 

Il gettone HBB di HUBBLE:

HBB è il token nativo del Protocollo Hubble, il token svolge un ruolo importante nella struttura di governance di Hubble. Viene distribuito ai fornitori di pool di stabilità, individui che hanno la possibilità di aumentare ulteriormente i loro guadagni puntando i token USDH. Chi sceglie di puntare i propri token HBB ha la possibilità di partecipare ai processi di voto che influenzano la direzione dello sviluppo di Hubble. Inoltre, gli utenti guadagnano l'85% delle entrate generate dai servizi di Hubble Protocol’puntando il token HBB. Questo guadagno deriva dalla commissione dello 0,5% addebitata agli utenti che coniano USDH e riscattano USDH come garanzia.

Il token HBB ha un'offerta totale di 100.000.000 HBB e il 28 gennaio 2022 ha raggiunto un massimo storico di 5,12 dollari. I token HBB possono essere scambiati su borse centralizzate e decentralizzate come Kucoin, Orca e CoinEx.

I possessori di token HBB possono impegnarsi attivamente nella governance dell'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) del protocollo Hubble. Quando il protocollo entrerà nella sua prossima fase, introdurrà ulteriori prodotti e flussi di reddito, ampliando le opportunità per i possessori di token.

 

Come guadagnano i detentori di HUBBLE:

Nel Protocollo Hubble, gli utenti possono incrementare i loro guadagni in un paio di modi, uno dei quali è un metodo di staking bidirezionale che utilizza token HBB e USDH. Ecco come gli staker possono guadagnare il rendimento:

1. Stacking di HBB per USDH:

Fornitori di pool di stabilità: Gli utenti che contribuiscono al pool di stabilità vengono ricompensati con token HBB. Questi token HBB possono essere ulteriormente puntati per USDH a un tasso di interesse del 23,27% al momento in cui scriviamo.

Rendimento del guadagno: Puntando HBB per USDH, gli staker contribuiscono alla stabilità e alla liquidità del protocollo. In cambio, ricevono token USDH come ricompensa, guadagnando di fatto un rendimento sulle loro partecipazioni HBB.

Diversificazione: Questo approccio consente agli staker di diversificare le loro partecipazioni in criptovalute convertendo gli HBB in USDH, una stablecoin, che può essere utile per generare rendimenti in DeFi.

2. Impegnarsi in USDH per HBB:

Ricompense aggiuntive: Gli utenti possono puntare i loro token USDH per guadagnare ricompense aggiuntive sotto forma di HBB. È possibile puntare USDH a un prezzo scontato di HBB e a un TAEG del 304,35% al momento della scrittura.

Partecipazione alla governance: Gli investitori di HBB hanno la possibilità di partecipare agli aspetti di governance del Protocollo Hubble. Possono votare sulle proposte, influenzando la direzione della piattaforma e potenzialmente il suo valore futuro.

Rendimento dal Staking: Staking USDH per HBB fornisce agli staker un modo per guadagnare più token HBB, beneficiando potenzialmente della crescita del token nel tempo.

 

Come partecipare a HUBBLE:

Sfidare in Hubble, come già detto, comporta un processo bidirezionale: si possono puntare HBB per guadagnare USDH o viceversa. Ecco i passaggi per puntare su Hubble.

Puntare HBB per guadagnare USDH:

PASSAGGIO 1: Navigare nell'app del Protocollo Hubble ( hubbleprotocol.io ), collegare il proprio portafoglio e andare alla pagina "Earn".

PASSO 2: scorrere fino alla sezione "HBB vault" e cliccare sul pulsante di puntata in basso.

FASE 3: Inserire nella pagina la quantità desiderata di gettoni HBB, assicurandosi di averne a disposizione a sufficienza. Poi, basta cliccare su "Stake" e approvare la transazione nel proprio portafoglio.

Impegnarsi in USDH per HBB:

PASSO 1: Navigare nell'app Hubble Protocol ( hubbleprotocol.io ), collegare il proprio portafoglio e andare alla pagina "Earn".

PASSAGGIO 2: scorrere fino alla sezione "Stability vault" e fare clic sul pulsante di puntata in basso.

FASE 3: Inserire nella pagina l'importo desiderato di USDH, assicurandosi di averne a disposizione abbastanza. Poi, basta cliccare su "Stake" e approvare la transazione nel proprio portafoglio.

Per staccare i gettoni, basta tornare alla sezione, trovare il pulsante di stacco in basso, cliccarlo e approvarlo nel proprio portafoglio. Si tenga presente che se si stacca il token subito dopo averlo puntato, il valore puntato potrebbe non cambiare di molto.

Nel Protocollo Hubble, la puntata di HBB per USDH e la puntata di USDH per HBB creano un ecosistema dinamico in cui i partecipanti possono guadagnare e allo stesso tempo contribuire alla stabilità e alla governance del protocollo. Questo doppio meccanismo di staking non solo offre incentivi finanziari, ma dà anche alla comunità la possibilità di plasmare attivamente il futuro di Hubble in base alle proprie preferenze e alla partecipazione alle decisioni di governance.

La PROVA DI RISERVA DI HUBBLE:

Hubble pone una forte enfasi sulla trasparenza e sulla sicurezza, garantendo l'incolumità dei beni degli utenti. Un aspetto significativo di questo impegno è l'implementazione di un sistema di Proof Of Reserve.

Questo sistema è progettato per mantenere la piena copertura degli asset emessi, come USDH e HBB (il token nativo di Hubble).

Ecco come funziona:

1. Verifica in tempo reale: Hubble mantiene costantemente un registro delle attività detenute nelle sue riserve. Questi dati sono accessibili in tempo reale agli utenti e agli investitori attraverso la sua applicazione decentralizzata ( hubbleprotocol.io).

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   Accesso dell'utente: Gli utenti di Hubble possono accedere facilmente ai dati di riserva e ai rapporti di verifica. La DeFi su Blockchain pubbliche permissonless consente la piena trasparenza dei fondi detenuti, promuovendo un senso di fiducia nel protocollo.

3. Trasparenza sulla catena: Hubble sfrutta la trasparenza e l'immutabilità della blockchain Solana per pubblicare sulla catena i dati relativi alle sue riserve, fornendo una prova verificabile della sua salute finanziaria. La prova delle riserve di Hubble si trova sulla pagina Stats del sito web.

 

 

Questo impegno a mantenere una riserva trasparente e completamente supportata dimostra la dedizione di Hubble ai principi della DeFi, assicurando agli utenti che i loro beni sono sicuri e che il protocollo opera con integrità.

 

CONCLUSIONE:

I vantaggi dell'utilizzo del Protocollo Hubble non possono essere sottolineati oltre. Il Protocollo Hubble offre una piattaforma di facile utilizzo per l'accatastamento dei token, la garanzia degli asset, il prestito di USDH e la possibilità per gli utenti di guadagnare ricompense in diversi modi e utilizzando diverse opportunità. Nel complesso, l'interfaccia user-friendly e i processi semplici di Hubble lo rendono un'ottima scelta sia per i principianti che per i partecipanti esperti alla DeFi.