Marinade Finance lance le $USDC Lending Vault en collaboration avec RockawayX et Kamino

Depuis des années, Marinade Finance est l'un des opérateurs de staking les plus fiables de Solana, permettant aux détenteurs de $SOL d'obtenir un rendement optimisé sur leur mise.

Aujourd'hui, Marinade Finance étend son offre aux récompenses en $USDC. En s'associant à RockawayX et Kamino, Marinade lance son propre produit d'épargne en stablecoins, permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 6 % d'APY sur les dépôts en $USDC.

Ce lancement fait écho à une tendance plus large de l'économie DeFi, dans laquelle les natifs de la crypto-monnaie stockent leur richesse sur la chaîne, indépendamment de la dynamique du marché.

Le $USDC Vault de Marinade vise un taux d'intérêt annuel de 4 à 6%

Le Marinade USDC Vault est un produit d'épargne en stablecoins qui permet aux utilisateurs d'obtenir un rendement sur le $USDC sans quitter l'écosystème Marinade. Le coffre-fort vise un taux de rendement variable de 4 à 6 % sur les $USDC déposés, le rendement étant soumis aux conditions de marché en vigueur.

Sortir des $SOL mis en jeu pour les convertir en espèces peut s'avérer fastidieux. Le passage au fiat coûte à l'utilisateur moyen environ 2 % de frais composés et peut parfois prendre plusieurs jours.

Constatant qu'environ 75 % de ses utilisateurs cherchent à sortir vers l'USD, Marinade Finance a conçu un coffre-fort en stablecoins qui cherche à capturer ce flux de valeur. En un clic, les utilisateurs peuvent transférer leur capital directement des $SOL mis en jeu vers un coffre-fort en $USDC porteur de rendement, la sortie des fiats étant prévue dans les prochaines mises à jour.

Lors du dépôt dans le coffre-fort de Marinade, les utilisateurs reçoivent un jeton d'action SPL représentant leur position, qui reste transférable et remboursable à tout moment.

"Au lieu de perdre des utilisateurs à cause d'un processus de sortie pénible, nous leur donnons une raison de rester. Avec Kamino qui alimente l'infrastructure et RockawayX qui gère la stratégie, les utilisateurs obtiennent un rendement solide avec la simplicité qui fait la réputation de Marinade." - Michael Repetny, PDG de Marinade Finance

En période d'incertitude sur les marchés, le coffre-fort en stablecoins de Marinade devient un outil puissant pour les utilisateurs de DeFi qui souhaitent limiter leur exposition à des actifs volatils, tout en continuant à obtenir un rendement sur la chaîne.

RockawayX gère la stratégie du coffre-fort

Le coffre-fort $USDC de Marinade est construit sur une pile à trois couches, en collaboration avec certains des plus grands noms de Solana DeFi.

RockawayX, une société d'investissement ayant des liens étroits avec l'écosystème Solana, gérera la stratégie de rendement du coffre-fort. En supervisant le fonctionnement quotidien du coffre-fort, RockawayX allouera et rééquilibrera activement le capital pour garantir un rendement constant.

À l'heure actuelle, RockawayX a fait part de son intention d'appliquer une stratégie conservatrice de marchés mixtes, en répartissant les fonds entre les marchés de prêts de Kamino, les marchés du crédit institutionnel de Maple et divers produits RWA similaires.

Alors que RockawayX s'occupe de la stratégie, Marinade possède et contrôle entièrement le coffre-fort, avec son Conseil multisig (3 sur 5) qui détient l'autorité ultime. Marinade peut à tout moment ajouter ou supprimer des modules, remplacer le gestionnaire du coffre-fort, ajuster la configuration ou lancer une liquidation, et RockawayX n'est pas en mesure de retirer des fonds vers des portefeuilles externes.

"Notre travail consiste à garantir chaque allocation correctement et à rééquilibrer lorsque les conditions changent. Nous avons mis en œuvre des stratégies neutres par rapport au marché dans toutes les situations de stress majeures depuis 2022, sans aucune défaillance. C'est la norme que nous appliquons ici " - Nassim Alexandre, RockawayX Head of Onchain Asset Management and Curation

Kamino Finance fournit l'infrastructure sous-jacente à travers le Kamino Buildkit, et est construit sur le produit Lend de Kamino, y compris les contrats intelligents, les marchés de prêts, la comptabilité de la VNI, et la mécanique des jetons d'actions. Kamino, le plus grand prêteur DeFi de Solana, a passé avec succès 18 audits indépendants et n'a subi aucune créance irrécouvrable depuis le lancement de la plateforme en 2022.

L'offre de Solana Stablecoin atteint des sommets inégalés

Le lancement du coffre-fort en stablecoins de Marinade Finance coïncide avec l'émergence d'une nouvelle tendance sur les marchés onchain. Auparavant, la fin d'un cycle haussier de la cryptographie se traduisait généralement par un exode de capitaux, les acteurs du marché transférant leurs fonds hors de la chaîne pour stocker leur richesse en monnaie fiduciaire.

Cette situation semble être en train de changer en 2026. Alors que les prix des actifs continuent de chuter dans des conditions de marché languissantes, les traders et les investisseurs choisissent de conserver leurs fonds sur la chaîne, en profitant des nombreuses opportunités de rendement dans l'économie des stablecoins.

Lors de l'effondrement du marché haussier de 2021, l'offre de stablecoins de Solana est restée largement inchangée alors que $SOL chutait de 250 $ à environ 30 $, avant de capituler complètement vers la fin de l'année. Cette fois-ci, l'offre de stablecoins de Solana a augmenté malgré la baisse de la valeur des actifs, ce qui suggère que les acteurs du marché préfèrent stocker leurs richesses dans Solana DeFi.

Le coffre-fort $USDC de Marinade cherche à capturer ce flux de valeur, permettant à ses utilisateurs de continuer à obtenir un rendement fiable sur leurs actifs, sans avoir besoin de quitter l'écosystème Marinade.