Commencer avec la finance décentralisée

Aujourd'hui, les services financiers englobent tout, de la banque et du prêt au commerce, en passant par les actions, les actifs, les produits dérivés et tout autre produit à base d'argent. En fait, le secteur des services financiers représente 25 % de l'économie mondiale. La plupart d'entre nous dépendent des services financiers tous les jours.

La finance décentralisée &mdash ; également appelée DeFi &mdash ; est un service financier sur le web3. Elle prend les types de produits financiers que vous connaissez, mais les rend plus rapides, plus abordables et beaucoup plus inclusifs en incorporant la crypto, les contrats intelligents et les applications décentralisées.

La finance décentralisée &mdash ; également appelée DeFi &mdash ; est un service financier sur le web3.

DeFi permet à n'importe qui, n'importe où, d'accéder aux services financiers et aux marchés sans intermédiaire comme les banques et les courtiers. Les plateformes DeFi proposent également une gamme en constante évolution de services innovants que la finance traditionnelle n’offre pas. De nombreuses plateformes offrent la possibilité de gagner des revenus passifs grâce à des produits tels que le prêt, la fourniture de liquidités et l'agriculture de rendement, qui offrent souvent des rendements plus élevés que les comptes d'épargne ou les investissements traditionnels &mdash ; tout en étant automatisés et transparents. C’est pourquoi plus de 90 milliards de dollars d’actifs sont actuellement utilisés sur les marchés DeFi en ligne. 

Les marchés DeFi sont des lieux de rencontre et d’échange d’informations.

Solana dispose d'un écosystème DeFi florissant qui va des applications simples et faciles à utiliser à certains des marchés financiers les plus avancés au monde aujourd'hui. Il existe de nombreux composants pour DeFi sur Solana, y compris les portefeuilles, les tableaux de bord, les échanges, les stablecoins, le staking, le yield farming. Nous vous ferons découvrir…

Les marchés financiers.

Onramps

Pour la plupart des gens, le premier contact avec les crypto-monnaies est l'achat d'actifs en monnaie fiduciaire. Vous pouvez acheter des crypto-monnaies par l'intermédiaire de votre banque ou de votre carte de débit sur un certain nombre de plateformes telles que Moonpay et Decaf. En outre, de nombreuses bourses centralisées permettent d'acheter facilement des crypto-monnaies par voie bancaire, mais leur accès est généralement limité à certains pays. Des portefeuilles comme Solflare ont également mis en place des services vous permettant d'acheter des crypto-monnaies avec votre monnaie fiduciaire locale directement à partir de votre portefeuille auto-détenu, rapidement et facilement.

Portefeuilles 

Pour vous engager avec DeFi, vous aurez besoin d'un portefeuille. Un portefeuille est une application dans laquelle vous pouvez stocker des crypto-monnaies et des actifs numériques. De nombreux portefeuilles vous permettent d'effectuer des transactions et d'accéder à web3 directement à partir de votre porte-monnaie. Les portefeuilles sans garde comme Solflare et Phantom vous permettent de garder le contrôle de vos actifs à tout moment.  ; En outre, les portefeuilles comme Solflare vous permettent d'acheter facilement de la crypto via votre carte de débit via Moonpay directement dans votre portefeuille 

• Solflare &mdash ; Le moyen le plus sûr d'explorer Solana. Achetez, stockez, échangez des tokens et des NFT, et accédez à Solana DeFi depuis le web ou le mobile.
• Phantom &mdash ; Un portefeuille pour explorer web3 à travers Solana, Ethereum et Polygon.
• Coinbase Wallet &mdash ; Un portefeuille fourni par la bourse Coinbase.
• Exodus &mdash ; Web3 wallet qui permet d'accéder à plusieurs chaînes.

 

Cette page n'est pas disponible en français.

Vous avez besoin de vous familiariser avec les portefeuilles cryptographiques ? Consultez How to Set Up a Crypto Wallet.

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Tableaux de bord/navigateurs

Un tableau de bord crypto relie votre portefeuille à une interface de produits web3, et vous fournit des données en temps réel, des analyses et des outils pour surveiller et gérer vos investissements. Ils’constituent un excellent moyen d'explorer web3. 

• Step Finance &mdash ; La première page du réseau Solana. Un tableau de bord pour Solana, et un outil essentiel pour naviguer dans l'écosystème Solana.

 

La page d'accueil du réseau Solana.

Monnaie stable 

Les stablecoins sont des crypto-monnaies qui conservent une valeur stable, généralement liée à une monnaie fiduciaire comme le dollar américain ou l'euro. Les Stablecoins sont essentiels pour DeFi car ils conservent un prix prévisible, ce qui signifie qu'ils constituent un moyen d'échange et une réserve de valeur prévisibles et fiables au sein de l'écosystème DeFi.

• USDC &mdash ; Un stablecoin rattaché à 1 dollar américain, offert par Circle.
• USDT &mdash ; Proposé par Tether, USDT est fixé à 1 dollar US.

 

Vous voulez en savoir plus ?  Les monnaies stables expliquées contient toutes les informations dont vous avez besoin.

 

Bourses décentralisées (DEXs)

Les DEX permettent aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies directement entre eux sans dépendre d'échanges centralisés. Ils sont généralement plus abordables que les CEX et offrent des produits et des outils plus avancés. Chaque DEX offre un ensemble unique de caractéristiques et d&rsquo,avantages pour différents types d&rsquo,utilisateurs. Pour de nombreux débutants, il est plus facile d'échanger des actifs à partir de portefeuilles comme Solflare que de s'engager directement avec les DEX.

• Jupiter Exchange &mdash ; L'application la plus populaire pour échanger des tokens avec des outils d'échange avancés. 
• Orca &mdash ; Un échange décentralisé conçu pour être aussi facile à utiliser que possible.
• Raydium —Une plateforme AMM (automated market maker) pour échanger des tokens et fournir de la liquidité. 
• Saber &mdash ; Un AMM pour l'échange de stablecoins.
• Zeta &mdash ; Une plateforme décentralisée de trading de futures pour les traders avancés.

 

N'oubliez pas que la plupart des portefeuilles de crypto-monnaies vous permettent de vous connecter directement à un DEX, ce qui vous permet d'exécuter des transactions sans que votre crypto-monnaie ne quitte jamais votre garde.

 

La plupart des portefeuilles de crypto-monnaies permettent de se connecter directement à un DEX.

Prêter et emprunter

Ces applications permettent aux utilisateurs de prêter ou d'emprunter des actifs numériques, de gagner des intérêts ou d'emprunter des fonds sans avoir besoin d'institutions financières traditionnelles &mdash ; les conditions étant exécutées automatiquement.

• MarginFi &mdash ; Prêt et emprunt décentralisés sur Solana.
• Kamino &mdash ; Prêt, emprunt, liquidité et trading à effet de levier.
• Mango Markets &mdash ;  prêt, emprunt, échange et négociation à effet de levier d'actifs cryptographiques.

 

Mise en jeu

La mise en jeu est un élément essentiel de l'infrastructure de Solana. N'importe qui peut jalonner SOL en l'enfermant dans le réseau, où il joue un rôle clé dans le maintien de la stabilité et de la sécurité du réseau. En retour, il est récompensé en SOL. Il existe de nombreuses façons d'accéder au staking. Certaines applications proposent des innovations avancées comme le liquid staking, qui offre des produits de staking plus complexes.

• Marinade Finance &mdash ; Staking automatisé pour les applications SOL et Solana.
• Jito &mdash ; Liquid staking for SOL.
• Stakewiz &mdash ; Un site web avec un système de notation pour classer les validateurs Solana.

 

Envie de staking ? Lisez notre explication sur le piquetage SOL.

DeFi est considéré comme une révolution dans les services financiers pour un certain nombre de raisons. Tout d'abord, DeFi est accessible et inclusif, car il ouvre les services financiers à toute personne, indépendamment de sa situation géographique, de son statut financier ou des services bancaires dont elle dispose. DeFi est également transparent et sécurisé. Les contrats intelligents garantissent que chaque transaction est automatisée et que tous les registres sont enregistrés en permanence sur une blockchain publique. Cela réduit le risque de fraude et garantit la sécurité des transactions. Enfin, la DEFi est un foyer d'innovation. Un grand nombre des plus grandes entreprises, banques et même gouvernements du monde intègrent web3 aujourd'hui, et de nouveaux cas d'utilisation et de nouveaux produits DeFi émergent chaque semaine sur Solana.

Alors que DeFi offre des opportunités lucratives pour les utilisateurs, il existe également des risques dont vous devez être conscient. Tout d'abord, les marchés des crypto-monnaies peuvent être volatils. Cela introduit le risque de rendements plus faibles et de pertes inattendues dans chaque catégorie DeFi, dont vous devez être conscient avant de vous engager. Bien que rares, il y a également eu des incidents de violations de la sécurité des plateformes DeFi, avec des bugs et des hacks exploités par des acteurs malveillants pour drainer les plateformes des fonds des utilisateurs. Enfin, en raison de la nouveauté du DeFi, le paysage réglementaire qui l'entoure reste incertain et varie considérablement d'une juridiction à l'autre, ce qui pose des problèmes de conformité aux participants.