QUÉ ES EL PROTOCOLO DE HUBBLE Y USDH: GUÍA PARA PRINCIPIANTES

 

Esta es una guía general/tutorial sobre el Protocolo Hubble y su mecanismo de stablecoin USDH.

En esta guía, cubriremos y exploraremos los siguientes temas:

• Qué es el protocolo de Hubble y cómo se entiende su mecanismo.

• Qué es el USDH y cómo funciona.

• Cómo acuñar y pedir prestado USDH en Hubble y qué activos se pueden utilizar como garantía para sus necesidades de préstamo.

• Cómo se puede utilizar USDH en Hubble y qué activos se pueden utilizar como garantía para sus necesidades de préstamo.

• Cuál es el propósito del token HBB de Hubble.

• Cómo ganan rendimiento los stakers en Hubble y cómo apostar.

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• La prueba de reservas de Hubble.

 

INTRODUCCIÓN:

En un panorama en constante evolución como el de las finanzas descentralizadas (DeFi), las plataformas innovadoras están dando una nueva forma a las finanzas y empoderando a las personas en todo el mundo mediante la prestación de servicios financieros sin intermediarios. Hubble Protocol es una de estas plataformas revolucionarias.

 

QUE ES HUBBLE PROTOCOL:

Hubble es simplemente un protocolo DeFi construido sobre la Blockchain Solana, Hubble le permite pedir prestado USDH utilizando diferentes activos, por lo que puede acceder al efectivo de sus tenencias a largo plazo. Los Proveedores de Fondos de Estabilidad crean un Fondo de Estabilidad de USDH. Pagan los préstamos y obtienen una diferencia del 10% en los activos. También ganan tokens HBB, que pueden apostar para obtener el 85% de las tasas de protocolo. Hubble tiene su propia aplicación descentralizada ( hubbleprotocol.io ) donde todos sus servicios están disponibles en una plataforma integrada fácil de usar.

El proyecto comenzó como un hackathon de Solana y desde entonces ha conseguido el respaldo de los principales inversores del ecosistema. Hubble fue creada en agosto de 2021 por Marius Ciubotariu.

 

¿Por qué Hubble?

En lugar de limitarte a almacenar tus tokens en tu cartera, ¿por qué no aprovecharlos para generar rendimientos?

Usando la plataforma de préstamos de Hubble puedes:

• Prestar USDH a tu propio ritmo: Hubble te ofrece flexibilidad a la hora de pedir prestado USDH de tal manera que, puedes tomar un préstamo en USDH y usarlo a través de Solana para ganar rendimiento. A continuación, puede devolver este préstamo en cualquier momento y tener su garantía de vuelta, junto con el beneficio de la implementación de su stablecoins en DeFi.

• Depósito de múltiples criptoactivos para acuñar USDH: Hubble acepta una variedad de activos con rendimiento como garantía, como mSOL, stSOL, daoSOL y kTokens de Kamino. Puedes depositar estos activos en Hubble para acuñar USDH mientras mantienes la exposición al activo subyacente.

• Gane intereses positivos por los depósitos de garantía: puede ganar de los depósitos de garantía de tal forma que, si su garantía ha aumentado de precio, usted también se beneficiará de esa acción del precio.

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• Participe en liquidaciones democráticas: Al depositar USDH en la Bóveda USDH de Hubble (antes conocida como Fondo de Estabilidad), desempeñas un papel crucial para garantizar el reembolso de los préstamos en la plataforma. Como muestra de agradecimiento, los proveedores de USDH Vault pueden obtener una importante recompensa positiva neta de aproximadamente el 10% de las cuentas liquidadas.

• Aprovecha tus oportunidades al máximo: Hubble ofrece una gama de ratios LTV (loan-to-value) dentro de sus diversas bóvedas y activos. Estos ratios son del 75% para fichas normales o incluso inferiores para activos propensos a la volatilidad. Estas opciones flexibles de LTV le permiten gestionar el apalancamiento de sus activos según su tolerancia específica al riesgo. Sin embargo, es esencial tener precaución al considerar el apalancamiento como parte de su estrategia.

El Protocolo Hubble es una plataforma muy segura y fácil de usar que ha sido auditada cinco veces, todo lo que necesitas es una billetera Solana, SOL para pagar la tarifa de gas, y cualquiera de los tokens aceptados como garantía para el préstamo.

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QUÉ ES USDH:

USDH es una stablecoin nativa de Solana. Está respaldada por criptomonedas, sobrecolateralizada y suavemente vinculada al dólar estadounidense. Todos los USDH proceden del Protocolo Hubble, donde los usuarios pueden acuñarlos depositando criptoactivos. Cuando se depositan garantías, se acuña USDH, aumentando su circulación.

El USDH se puede tener en cualquier monedero Solana y por cada 1 USDH en el mercado, se deposita en Hubble más de 1 dólar en criptoactivos.

¿Por qué USDH?

Las stableblecoins como USDH, Tether (USDT) y USD coin (USDC) tienen como objetivo mantener un valor estable y vincular las finanzas tradicionales con las criptomonedas.

Por qué USDH?

USDT y USDC son ampliamente utilizadas pero en realidad están centralizadas, lo que las hace vulnerables a la censura, donde las autoridades centrales podrían controlar o bloquear las transacciones que utilizan estas stablecoins debido a las regulaciones.

Sin embargo, el USDH respaldado por criptomonedas ofrece numerosas ventajas, como:

1. USDH es una stablecoin resistente a la censura y, por lo tanto, no es propensa a ser controlada por autoridades externas o entidades centrales.

2. USDH ofrece a los usuarios acceso a liquidez y una vía para buscar rendimiento en DeFi.

3. USDH también está diseñado para la sostenibilidad y la utilidad. Muchas stablecoins han ido y venido, pero las stablecoins que se han acuñado contra la posición de deuda colateral (CDP) lo están haciendo históricamente mejor.

4. USDH es una stablecoin descentralizada; USDH opera en la Blockchain Solana, con su estabilidad y emisión gobernadas por contratos inteligentes. Esta configuración ofrece a los usuarios una solución financiera más abierta y resistente a la censura.

 

CÓMO MENTAR Y PEDIR PRÉSTAMOS DE USDH EN HUBBLE:

Como se mencionó anteriormente, todos los USDH provienen del Protocolo de Hubble. Los usuarios pueden crear USDH depositando criptoactivos como garantía, y esta garantía permite la acuñación de USDH.

Cómo acuñar y prestar USDH en HUBBLE.

Para depositar la garantía, empieza por pedir prestado USDH. Usted puede pedir prestado USDH en Hubble siguiendo estos pasos:

PASO 1: Navega a la aplicación Hubble Protocol ( hubbleprotocol.io ), conecta tu monedero y ve a la sección de Préstamos.

 

PASO 2: En la página que aparece, introduzca la cantidad de garantía que desea depositar.

 

Algunos activos que se pueden utilizar como garantía cuando se pide prestado en Hubble incluyen:

Solana (SOL), Lido DAO (LDO), Ethereum (ETH), Bitcoin (BTC), Raydium (RAY), Marinade Staked SOL (mSOL), Lido Staked SOL (stSOL), y MonkeDAO (daoSOL).

 

PASO 3: Introduce la cantidad de USDH que te gustaría pedir prestada contra tu capital y asegúrate de que el ratio LTV es apropiado.

 

PASO 4: Haz clic en prestar para abrir tu posición.

 

Para cerrar su posición y retirar su garantía, simplemente vaya a la página "Préstamo", haga clic en "Reembolsar USDH", introduzca la cantidad prestada y haga clic en "Retirar garantía"

Préstamo.

Antes de considerar pedir un préstamo en Hubble, es esencial familiarizarse con los términos y conceptos clave, así como tener respuestas a preguntas importantes. Entre ellas:

¿Cuál es la cantidad máxima de préstamo?

Actualmente, los usuarios pueden pedir prestados tantos USDH como puedan aportar como garantía. Si un usuario puede proporcionar hasta 10 dólares en SOL como garantía, entonces puede pedir prestado hasta 8 USDH.

Por ejemplo, si un usuario puede proporcionar hasta 10 dólares en SOL como garantía, entonces puede pedir prestado hasta 8 USDH.

¿Cuál es la cantidad mínima de préstamo?

La cantidad mínima de préstamo es de 2 USDH, lo que equivale a 2 $. Esto también significa que tu cuenta debe tener al menos 2 USDH, y no puedes reembolsar USDH para tener una cantidad de préstamo inferior a 2 USDH.

La cantidad mínima de préstamo es de 2 USDH, lo que equivale a 2 $.

¿Qué es la relación préstamo-valor (LTV)?

La relación préstamo-valor es un factor muy importante en las decisiones de préstamo. Es simplemente la relación entre el valor total de los USDH prestados y el valor total de la garantía depositada. La relación préstamo-valor se expresa en porcentaje.

Por ejemplo, si un usuario pide prestados 6 USDH y deposita 10$ en SOL, su LTV puede calcularse como:

LTV = (USDH prestados ÷ Garantía depositada) &veces; 100

LTV=  (6 ÷ 10) × 100 = 60%

La liquidación suele producirse cuando el ratio LTV supera el 100% o el valor de la garantía es inferior al importe pendiente del préstamo. En este caso, el usuario se enfrentará a la liquidación cuando su garantía tenga un valor inferior al importe prestado, lo que suele ocurrir cuando la relación préstamo-valor supera el 100%.

Liquidación.

Los usuarios deben entender cómo funcionan las liquidaciones en Hubble antes de pedir un préstamo con el fin de gestionar el riesgo.

¿Qué ocurre cuando un usuario es liquidado?

Cuando un usuario es liquidado en Hubble, Hubble toma los activos que utilizaste como garantía, pero no los USDH que pediste prestados. Utilizan estos activos para pagar tu deuda. Si no pagas tu deuda según lo acordado, pierdes esos activos. Los usuarios son liquidados en Hubble cuando el valor de su garantía cae por debajo de un nivel aceptable.

¿Cuál es la duración máxima del préstamo?

No hay duración máxima de préstamo. Tu préstamo puede permanecer abierto todo el tiempo que quieras siempre que tu LTV esté por debajo del LTV máximo.

 

TENSIÓN HBB DE HUBBLE:

HBB es el token nativo de  Hubble Protocol, el token juega un papel importante en la estructura de gobierno de Hubble. Se distribuye a los proveedores de fondos de estabilidad, individuos que tienen la opción de mejorar aún más sus ganancias apostando tokens USDH. Quienes optan por apostar sus tokens HBB adquieren la capacidad de participar en procesos de votación que influyen en la dirección del desarrollo de Hubble. Además, los usuarios ganan el 85% de los ingresos generados por los servicios de Hubble Protocol al apostar el token HBB. Este rendimiento procede de la comisión del 0,5% que se cobra a los usuarios por acuñar USDH y canjear USDH como garantía.

El token HBB tiene una oferta total de 100.000.000 HBB y el 28 de enero de 2022 alcanzó un máximo histórico de 5,12 dólares. Los tokens HBB se pueden negociar en bolsas centralizadas y descentralizadas como Kucoin, Orca y CoinEx.

Los poseedores de tokens HBB pueden participar activamente en el gobierno de la organización autónoma descentralizada (DAO) del protocolo Hubble. A medida que el protocolo entre en su siguiente fase, introducirá productos y flujos de ingresos adicionales, ampliando las oportunidades para los poseedores de tokens.

 

CÓMO OBTIENEN RENDIMIENTOS LOS ESTABLECIMIENTOS EN HUBBLE:

En el Protocolo Hubble, los usuarios pueden aumentar sus ganancias de dos maneras, una de las cuales es un método de apuesta bidireccional que utiliza tokens HBB y USDH. Así es como los apostadores pueden ganar rendimiento:

1. Estackeando HBB por USDH:

Proveedores del fondo de estabilidad: Los usuarios que contribuyen al pool de estabilidad son recompensados con tokens HBB. Estos tokens HBB se pueden estacar además por USDH a una TAE del 23,27% en el momento de escribir este artículo.

Rentabilidad: Al apostar HBB por USDH, los apostadores contribuyen a la estabilidad y liquidez del protocolo. A cambio, reciben tokens USDH como recompensa, obteniendo así un rendimiento de sus participaciones en HBB.

Diversificación: Este enfoque permite a los stakers diversificar sus tenencias de criptomonedas convirtiendo HBB en USDH, una stablecoin, que puede ser útil para generar rendimiento en DeFi.

Diversificación.

2. Apostando USDH por HBB:

Recompensas adicionales: Los usuarios pueden apostar sus tokens USDH para ganar recompensas adicionales en forma de HBB. Puedes apostar USDH por un precio con descuento de HBB y a una TAE del 304,35% en el momento de escribir estas líneas.

Participación en el gobierno: Los Stakers de HBB obtienen la capacidad de participar en los aspectos de gobernanza del Protocolo Hubble. Pueden votar en las propuestas, influyendo en la dirección de la plataforma, y potencialmente impactando en su valor futuro.

Rendimiento de las apuestas: Apostar USDH por HBB proporciona a los apostadores una forma de ganar más tokens HBB, beneficiándose potencialmente del crecimiento del token a lo largo del tiempo.

Rendimiento de las apuestas.

 

CÓMO ESTACIONAR EN HUBBLE:

Apostar en Hubble como se ha dicho antes implica un proceso bidireccional, puedes apostar HBB para ganar USDH o viceversa. Estos son los pasos para apostar en Hubble.

Apostar HBB por USDH:

Apostar HBB por USDH.

PASO 1: Navega a la app Hubble Protocol ( hubbleprotocol.io ), conecta tu monedero, y ve a la página "Ganar".

PASO 2: desplázate hasta la sección "HBB vault" y haz clic en el botón de apuesta que aparece a continuación.

PASO 3: Introduce la cantidad deseada de tokens HBB en la página, asegurándote de que tienes suficientes disponibles. A continuación, simplemente haz clic en "Stake" y aprueba la transacción en tu monedero.

Apostando USDH por HBB:

PASO 1: Navega a la app Hubble Protocol ( hubbleprotocol.io ), conecta tu monedero y ve a la página "Ganar".

PASO 2: desplázate hasta la sección "Bóveda de estabilidad" y haz clic en el botón de participación que aparece a continuación.

PASO 3: Introduce la cantidad deseada de USDH en la página, asegurándote de que tienes suficiente disponible. A continuación, simplemente haz clic en "Stake" y aprueba la transacción en tu monedero.

Para unstake tokens, sólo tienes que volver a la sección, encontrar el botón unstake abajo, hacer clic en él, y aprobarlo en tu cartera. Ten en cuenta que si desinviertes el token justo después de apostarlo, puede que el valor apostado no cambie mucho.

En el Protocolo Hubble, apostar HBB por USDH y apostar USDH por HBB crea un ecosistema dinámico en el que los participantes pueden obtener rendimiento a la vez que contribuyen a la estabilidad y gobernanza del protocolo. Este doble mecanismo de apuestas no sólo ofrece incentivos financieros, sino que también da poder a la comunidad para dar forma activa al futuro de Hubble en función de sus preferencias y participación en las decisiones de gobierno.

LA PRUEBA DE RESERVA DE HUBBLE:

Hubble hace especial hincapié en la transparencia y la seguridad, garantizando la protección de los activos de los usuarios. Un aspecto significativo de este compromiso es la implantación de un sistema de Prueba de Reserva.

Este sistema está diseñado para mantener el pleno respaldo de los activos que emite, como USDH y HBB (token nativo de Hubble).

Así es como funciona:

1. Verificación en tiempo real: Hubble mantiene continuamente un registro de los activos mantenidos en sus reservas. Estos datos son accesibles en tiempo real para usuarios e inversores a través de su aplicación descentralizada en ( hubbleprotocol.io ).

2. Acceso de usuarios: Los usuarios de Hubble pueden acceder fácilmente a los datos de reserva y a los informes de verificación. DeFi en Blockchains permissonless públicas permiten una total transparencia de los fondos mantenidos promoviendo un sentido de confianza y confianza en el protocolo.

3. Transparencia en la cadena: Hubble aprovecha la transparencia e inmutabilidad de la blockchain Solana para publicar datos on-chain relativos a sus reservas, proporcionando una prueba verificable de su salud financiera. La prueba de reserva de Hubble se encuentra en la página Stats del sitio web.

 

 

Este compromiso de mantener una reserva transparente y totalmente respaldada pone de manifiesto la dedicación de Hubble a los principios de DeFi, garantizando a los usuarios que sus activos están seguros y que el protocolo opera con integridad.

 

CONCLUSIÓN:

Nunca se insistirá lo suficiente en las ventajas de utilizar el Protocolo Hubble. El Protocolo Hubble ofrece una plataforma fácil de usar para apostar tokens, garantizar activos, pedir USDH en préstamo, y permitir a los usuarios ganar recompensas de múltiples maneras y utilizando múltiples oportunidades. En general, la interfaz fácil de usar y los procesos sencillos de Hubble lo convierten en una gran opción tanto para principiantes como para participantes experimentados en DeFi.