Estrategias Básicas de DeFi en Solana

Ya sea que esté buscando obtener ingresos pasivos, intercambiar activos o diversificar su fiat en activos digitales, el panorama DeFi de Solana ofrece oportunidades tanto para principiantes como para usuarios experimentados. Ahora que conoce la tecnología y el ecosistema de Solana y sabe de qué se tratan las finanzas descentralizadas, consideremos las mejores estrategias para participar.

En esta guía exploraremos algunas estrategias fundamentales de DeFi que puede utilizar para comenzar su viaje de comercio.

La mayoría de las personas y organizaciones de todo el mundo que poseen criptomonedas lo hacen simplemente como un activo especulativo. Para muchos, es la forma más sencilla de participar. En plazos más largos, este enfoque ha demostrado históricamente ser eficaz en cripto y en el comercio en general. Hoy en día, usted puede comprar cripto de muchas maneras: directamente desde su billetera, en un intercambio descentralizado, o incluso con una tarjeta de crédito en muchos intercambios centralizados. 

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Si estás buscando una introducción a este tema, asegúrate de leer Cómo comprar y comerciar cripto.

Comprar y mantener es la primera estrategia con la que la mayoría de los recién llegados a crypto deberían sentirse cómodos. Aunque puede parecer simple, hay maneras de optimizar su estrategia. La principal de ellas es lo que se denomina "DCA" (dollar cost averaging). La idea es que al dividir su inversión en incrementos más pequeños a lo largo del tiempo, es menos probable que su inversión sufra volatilidad en cualquier dirección. Muchas bolsas disponen de herramientas para programar las compras o automatizar el proceso por completo.

Si busca una participación más activa en DeFi, un buen lugar para empezar es aportando liquidez. Así es como funciona: La mayoría de los Intercambios Descentralizados (DEXs)— ofrecen a los usuarios la oportunidad de contribuir con tokens a la plataforma — lo que se conoce como ‘proporcionar liquidez’ — a cambio de una parte de las comisiones de negociación y recompensas de la plataforma’. Éstas suelen pagarse en forma del propio token de la plataforma.

Ganar recompensas por proporcionar liquidez en plataformas Solana es bastante sencillo. En protocolos reputados como Raydium o Kamino, puede depositar sus activos en un fondo de liquidez para ganar una parte de los ingresos de negociación generados, así como recompensas adicionales a través de programas de incentivos que se encuentran comúnmente en el espacio. 

La provisión de liquidez puede generar rendimientos pasivos, pero tenga cuidado con la pérdida impermanente, especialmente en mercados volátiles. La pérdida impermanente se produce cuando cambia la relación de precios de los activos emparejados, lo que puede dar lugar a menos tokens que si simplemente los hubiera conservado.

Pérdida impermanente.

Si estás preparado para aprender más sobre la provisión de liquidez y estrategias más avanzadas como la minería de liquidez, puedes explorar nuestra Guía intermedia de DeFi

Las apuestas son fáciles de hacer y una gran manera de obtener ingresos pasivos con tus tokens SOL. Solana utiliza un mecanismo de consenso Proof-of-Stake, lo que significa que los poseedores de tokens pueden apostar su SOL para ayudar a asegurar la red y ganar recompensas.

Si utiliza Solflare o Phantom, la forma más fácil de empezar a apostar hoy es directamente en su cartera o en tableros como Step Finance. Hacer staking en SOL es un proceso muy sencillo y sólo lleva unos pocos clics. La estaca también se considera generalmente de menor riesgo en comparación con otras estrategias DeFi, pero tenga en cuenta que los tokens estacados tienen un período de enfriamiento cuando se desestacan, por lo que puede tomar días o incluso semanas para recibir sus tokens desestacados de nuevo en su cartera. También hay una serie de plataformas y servicios de staking que ofrecen servicios más avanzados como el staking líquido. 

Hay mucho más que puedes aprender sobre el staking, así que asegúrate de leer nuestro Cómo hacer Stake SOL.

Las plataformas de préstamo Solana permiten a los usuarios prestar sus criptoactivos y ganar intereses, o pedir prestado contra sus tenencias existentes — todo ello sin necesidad de instituciones financieras tradicionales. Una gran manera de comenzar con DeFi si ya tienes cripto es como prestamista en una dApp de préstamos y préstamos de DeFi.

Como prestamista, muchas personas ganan hasta un 17% APY en stablecoins como Paypal USD y un 10% en USDC depositándolos en un protocolo de préstamo. Y como los préstamos se ejecutan a través de un contrato inteligente, los reembolsos están automatizados, lo que ofrece tranquilidad a los prestamistas. Las principales plataformas de préstamos Solana incluyen MarginFi, Kamino y Mango Markets, y todo lo que necesitas para empezar es una cartera Solana con algunas SOL o stablecoins. Luego puede conectarse a una plataforma de préstamos y comenzar a ganar intereses fácilmente. 

Prestar y pedir prestado en Solana puede ser fácil. Descubre cómo en nuestra guía de Préstamos y préstamos en Solana.

Aunque las estrategias DeFi más serias son ciertamente importantes, también hay lugar para la diversión en el ecosistema Solana. Una forma de ganar potencialmente o participar de una manera más alegre es con airdrops.

Los airdrops son distribuciones gratuitas de tokens a menudo recompensados a los primeros adoptantes o usuarios activos de una plataforma directamente a sus billeteras.

Los airdrops son una forma común para que los proyectos distribuyan tokens en circulación, recompensen a los miembros leales de la comunidad, creen liquidez y, a veces, incluso se utilizan como un método de publicidad para atraer a nuevos usuarios. conseguir más usuarios.

Más de 4.000 millones de dólares en valor se pusieron en circulación en billeteras de todo el mundo solo en 2024. Participar en varias actividades DeFi y permanecer activo en el ecosistema Solana puede aumentar tus posibilidades de recibir airdrops, y permanecer activo en crypto twitter puede darte una idea de qué proyectos podrían estar preparándose para hacer un airdrop.

Aprende todo lo que necesitas saber sobre los Airdrops en nuestra guía sobre Cómo funcionan los Airdrops.

Como siempre: ¡la mejor estrategia de todas es la seguridad!

Mientras exploras DeFi y Solana, es esencial que sigas estos pasos de sentido común:

Investiga por tu cuenta antes de participar en cualquier actividad de DeFi

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Empieza poco a poco y aumenta gradualmente tu participación a medida que adquieras experiencia

Manténgase informado sobre los últimos desarrollos en el ecosistema Solana

Practique buenos hábitos de seguridad para proteger sus activos

Nunca invierta más de lo que pueda permitirse perder