Marinade Finance startet $USDC Lending Vault in Zusammenarbeit mit RockawayX, Kamino

Marinade Finance gehört seit Jahren zu den zuverlässigsten Anbietern von Solana und ermöglicht es den Inhabern von $SOL, eine optimale Rendite auf ihre Einsätze zu erzielen.

Heute erweitert Marinade Finance sein Angebot um $USDC Rewards. Gemeinsam mit RockawayX und Kamino bringt Marinade sein eigenes Stablecoin-Sparprodukt auf den Markt, mit dem Nutzer bis zu 6 % APY auf $USDC-Einlagen verdienen können.

Die Markteinführung spiegelt einen breiteren Trend wider, der sich in der DeFi-Wirtschaft abspielt, in der Krypto-Natives ihr Vermögen unabhängig von der Marktdynamik auf der Onchain speichern.

Marinade's $USDC Vault zielt auf 4-6% APY

Der Marinade USDC Vault ist ein Stablecoin-Sparprodukt, mit dem Nutzer eine Rendite auf $USDC erzielen können, ohne das Marinade-Ökosystem zu verlassen. Der Tresor zielt auf eine variable Rendite von 4-6% APY auf eingezahlte $USDC, wobei die Rendite von den vorherrschenden Marktbedingungen abhängt.

Der Wechsel von gestockten $SOL in Bargeld kann eine mühsame Angelegenheit sein. Die Umstellung auf Fiat kostet den durchschnittlichen Nutzer rund 2 % an Gebühren und kann manchmal mehrere Tage dauern.

Angesichts der Tatsache, dass etwa 75 % der Unstaker einen Ausstieg in USD anstreben, hat Marinade Finance einen Stablecoin-Tresor entwickelt, der darauf abzielt, diesen Wertfluss zu erfassen. Mit einem Klick können Nutzer ihr Kapital direkt aus dem $SOL-Tresor in einen renditeträchtigen $USDC-Tresor umschichten, wobei die Auslagerung von Fiat-Münzen in zukünftigen Updates erwartet wird.

Nach der Einzahlung in den Marinade-Tresor erhalten die Nutzer einen SPL-Aktien-Token, der ihre Position repräsentiert und jederzeit übertragbar und einlösbar ist.

"Anstatt Nutzer durch einen schmerzhaften Off-Ramp-Prozess zu verlieren, geben wir ihnen einen Grund zu bleiben. Mit Kamino, das die Infrastruktur betreibt, und RockawayX, das die Strategie verwaltet, erhalten die Nutzer eine solide Rendite mit der Einfachheit, für die Marinade bekannt ist." - Michael Repetny, CEO von Marinade Finance

In Zeiten der Marktunsicherheit wird der Stablecoin-Tresor von Marinade zu einem leistungsstarken Werkzeug für DeFi-Nutzer, die ihr Engagement in volatilen Vermögenswerten begrenzen und gleichzeitig weiterhin Rendite auf der Kette erzielen wollen.

RockawayX verwaltet Tresor-Strategie

Der $USDC-Tresor von Marinade ist auf einem dreistufigen Stack aufgebaut und arbeitet mit einigen der großen Namen in Solana DeFi zusammen.

RockawayX, eine Investmentfirma mit engen Verbindungen zum Solana-Ökosystem, wird die Renditestrategie des Tresors verwalten. RockawayX überwacht den täglichen Betrieb des Tresors und wird das Kapital aktiv zuweisen und umschichten, um eine gleichmäßige Rendite zu gewährleisten.

Zum Zeitpunkt der Drucklegung hat RockawayX seine Absicht mitgeteilt, eine konservative Strategie mit gemischten Märkten zu verfolgen und die Mittel auf die Kreditmärkte von Kamino, die institutionellen Kreditmärkte von Maple und verschiedene ähnliche RWA-Produkte zu verteilen.

Während RockawayX sich um die Strategie kümmert, besitzt und kontrolliert Marinade den Tresorraum vollständig, wobei ihr Council Multisig (3 von 5) die letztendliche Autorität besitzt. Marinade kann jederzeit Module hinzufügen oder entfernen, den Tresorverwalter austauschen, die Konfiguration anpassen oder eine Abwicklung einleiten, und RockawayX kann keine Gelder in externe Wallets abziehen.

"Unsere Aufgabe ist es, jede Allokation ordnungsgemäß zu unterschreiben und eine Neugewichtung vorzunehmen, wenn sich die Bedingungen ändern. Wir haben marktneutrale Strategien bei jedem größeren Stressereignis seit 2022 eingesetzt, ohne dass es zu Ausfällen gekommen ist. Das ist der Standard, den wir hier anwenden" - Nassim Alexandre, RockawayX Head of Onchain Asset Management and Curation

Kamino Finance stellt die zugrundeliegende Infrastruktur über das Kamino Buildkit zur Verfügung und baut auf Kaminos Lend-Produkt auf, einschließlich Smart Contracts, Lending Markets, NAV-Accounting und der Mechanik von Share Token. Kamino ist der größte DeFi-Kreditgeber von Solana und hat seit dem Start der Plattform im Jahr 2022 18 unabhängige Audits erfolgreich abgeschlossen und keine Forderungsausfälle zu verzeichnen.

Solana Stablecoin-Angebot auf Allzeithoch

Der Start des Stablecoin-Tresors von Marinade Finance fällt mit dem Aufkommen eines neuen Trends auf den Onchain-Märkten zusammen. In der Vergangenheit führte das Ende eines Krypto-Bullenzyklus in der Regel zu einer Kapitalflucht, bei der die Marktteilnehmer ihre Gelder aus der Onchain abzogen, um ihr Vermögen in Fiat zu speichern.

Das scheint sich im Jahr 2026 zu ändern. Während die Preise von Vermögenswerten angesichts der schwachen Marktbedingungen weiter sinken, entscheiden sich Händler und Investoren dafür, ihre Gelder auf der Kryptowährung zu belassen und von den zahlreichen Renditechancen in der Stablecoin-Wirtschaft zu profitieren.

Beim Zusammenbruch des Bullenmarktes im Jahr 2021 blieb das Stablecoin-Angebot von Solana weitgehend unverändert, während $SOL von 250 $ auf etwa 30 $ fiel, bevor es gegen Ende des Jahres vollständig kapitulierte. Dieses Mal ist das Angebot an Stablecoins von Solana trotz des sinkenden Wertes gestiegen, was darauf hindeutet, dass die Marktteilnehmer es vorziehen, ihr Vermögen in Solana DeFi zu speichern.

Der $USDC-Tresor von Marinade versucht, diesen Wertstrom zu erfassen und ermöglicht es seinen Nutzern, weiterhin zuverlässige Renditen auf ihr Vermögen zu erzielen, ohne das Marinade-Ökosystem verlassen zu müssen.