Kreditvergabe und -aufnahme mit Krypto

Die dezentrale Finanzierung (DeFi) hat mit Innovationen wie Stablecoins und dezentralen Börsen die Art und Weise verändert, wie wir über Vermögenswerte und persönliche Finanzen denken. Ein weiterer Bereich, in dem DeFi heute für Sie von Nutzen sein kann, ist die Kreditvergabe und -aufnahme. Die Aufnahme eines Kredits über Banken oder Kreditunternehmen kann heute ein mühsamer Prozess mit viel Bürokratie und räuberischen Zinssätzen sein. Die Kreditvergabe und -aufnahme mit Kryptowährungen ist zugänglich, fair und transparent und kann sowohl Kreditnehmern als auch Kreditgebern bessere Konditionen bieten. Deshalb ist es heute einer der größten Sektoren in DeFi."

Solanas schnelle und kostengünstige Transaktionen machen es zu einer idealen Plattform für DeFi-Anwendungen, und Kreditvergabeprotokolle sind da keine Ausnahme. 

Solana-Kreditplattformen ermöglichen es den Nutzern, ihre Krypto-Vermögenswerte zu verleihen und Zinsen zu verdienen oder sich gegen ihre bestehenden Bestände zu verschulden, und zwar ohne die Notwendigkeit traditioneller Finanzinstitute. Stattdessen stützen sie sich auf intelligente Verträge—selbstausführende Vereinbarungen, die auf der Blockchain kodiert sind—um komplexe Finanzoperationen, einschließlich Transaktionsverarbeitung, Zinsberechnungen und Sicherheitenverwaltung, mit beispielloser Geschwindigkeit und Sicherheit zu verwalten.

Es gibt eine Reihe von Gründen, warum Sie Krypto-Kreditdienste in Anspruch nehmen möchten. Zum Beispiel: Als Kreditnehmer: Wenn Sie Geld freisetzen möchten, ohne Ihre SOL, BTC oder andere Krypto-Vermögenswerte zu verkaufen, verschafft Ihnen die Kreditvergabe Liquidität für andere Investitionen. Als Verleiher verdienen viele Personen bis zu 10 % APY auf Stablecoins wie USDC, indem sie sie in ein Verleihprotokoll einzahlen. Es gibt auch komplexere Strategien wie Arbitrage und Liquidity Mining, die Menschen einsetzen, um das Beste aus ihren Investitionen herauszuholen.

MarginFi — Dezentrale Kreditvergabe und Kreditaufnahme auf Solana.
Kamino — Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Liquidität und Leverage Trading.
Mango Markets — Eine dezentralisierte Margin-Handelsplattform, die auch Kreditvergabe und Kreditaufnahme anbietet.
Drift — Dezentrale Geldmärkte, die auch Kreditaufnahme und -vergabe umfassen
Lulo — Dezentrale Peer-to-Peer Kreditvergabe
Boost! — Ein Produkt von Mango Markets, das es Nutzern ermöglicht, gegen Solana Liquid Staking Tokens (LSTs)
Solend — Bietet eine breite Palette von Vermögenswerten und wettbewerbsfähige Zinssätze.

Solana-Kreditplattformen arbeiten in der Regel mit einem besicherten Kreditmodell. Hier ein Beispiel dafür, wie der Prozess der Kreditaufnahme normalerweise abläuft.

1. Kauf:Krypto-Kreditplattformen sind kryptonativ, daher müssen Sie Krypto-Vermögenswerte wie BTC, SOL und ETH besitzen, um teilnehmen zu können.
2. Einzahlung: Zahlen Sie Ihre Kryptowährung bei einer der oben genannten Plattformen ein
3. Ausleihen:  Sie können dann Krypto-Kredite gegen diese Sicherheiten aufnehmen, normalerweise bis zu einem bestimmten Prozentsatz des Wertes der Sicherheiten.
4. Zinsen: Wenn Sie Kredite vergeben, können Sie Zinsen auf Ihre Einlagen erhalten, während Kreditnehmer Zinsen für ihre Kredite zahlen.
5. Liquidation: Wenn der Wert der Sicherheiten eines Kredits unter einen bestimmten Schwellenwert fällt, kann ein Teil oder der gesamte Kredit zum Schutz des Kreditnehmers liquidiert werden.

Die Kreditvergabe auf den Solana-Plattformen verfügt über integrierte Schutzmechanismen für Ihre Einlagen, die dank intelligenter Verträge automatisch ausgeführt werden. Wenn Sie einen Kredit aufnehmen, können Sie die Bedingungen des Kredits so festlegen, dass der Kredit aufgelöst wird, wenn Ihre Sicherheiten den erforderlichen Betrag nicht erreichen. Und das Beste daran ist: Alles geschieht automatisch, mit fairen Zinssätzen und ohne bürokratischen Aufwand.

Bei der Auswahl einer Solana-Kreditplattform sollten Sie ein paar Dinge beachten: 

Unterstützte Vermögenswerte: Prüfen Sie, welche Kryptowährungen für das Verleihen und Ausleihen verfügbar sind.

Zinssätze: Vergleichen Sie die Zinssätze verschiedener Plattformen. Beachten Sie, dass die Zinssätze variabel oder fest sein können.

Beleihungsauslauf (LTV): Dieser bestimmt, wie viel Sie gegen Ihre Sicherheiten leihen können.

Liquiditätsschwellen: Erkennen Sie, ab welchem Punkt Ihr Kredit liquidiert werden kann, wenn der Wert Ihrer Sicherheiten sinkt.

Governance-Token: Einige Plattformen bieten Token an, die Stimmrechte und zusätzliche Renditechancen bieten.

Um die Solana-Kreditplattformen zu nutzen, müssen Sie Folgendes tun: 

1. Richten Sie eine Solana-Brieftasche wie Solflare oder Phantom
   
   
2. Erwerben Sie SOL und andere unterstützte Token über Börsen.
   
   
3. Verbinden Sie Ihre Wallet mit der von Ihnen gewählten Kreditplattform.
   
   
4. Hinterlegen Sie Vermögenswerte als Sicherheiten oder zur Kreditvergabe.
   
   
5. Überwachen Sie bei der Kreditaufnahme sorgfältig Ihr Sicherheitenverhältnis, um eine Liquidation zu vermeiden.
   
   

Die Solana-Kreditplattformen bieten zwar spannende Möglichkeiten, bergen aber auch Risiken, die Sie kennen sollten. Krypto-Kredite erfordern die Hinterlegung von Sicherheiten. Wenn der Wert Ihrer Sicherheiten unter die Liquidationsschwelle fällt, können Sie Ihr Vermögen durch Liquidation verlieren. Auf den Kryptomärkten kann es auch zu Phasen der Marktvolatilität kommen, mit schnellen Preisänderungen, die zur Liquidierung von Sicherheiten führen. Und es ist wichtig zu wissen, dass es in der Vergangenheit Hacks von DeFi-Plattformen gegeben hat, die zum Verlust von Geldern für die Nutzer der Plattform geführt haben.

Vergessen Sie nicht, dass dieser Leitfaden einen Überblick gibt, aber der DeFi-Bereich ist schnelllebig. Recherchieren Sie immer selbst und halten Sie sich über die neuesten Entwicklungen auf dem Laufenden, bevor Sie eine finanzielle Entscheidung treffen.

Wenn Sie sich mit den Kreditvergabe- und -aufnahmeplattformen auf Solana vertraut gemacht haben, gibt es einige fortschrittlichere Möglichkeiten, Kredite im Solana-Ökosystem zu vergeben. Flash-Darlehen sind unbesicherte Darlehen, die innerhalb einer einzigen Blockchain-Transaktion aufgenommen und zurückgezahlt werden. Sie werden in erster Linie von fortgeschrittenen Händlern oder Organisationen verwendet, um komplexe Finanzmanöver (wie Arbitrage, Sicherheiten-Swaps oder Selbstliquidation) zu ermöglichen, ohne dass dafür viel Kapital erforderlich ist. Dennoch sind sie ein hervorragendes Beispiel für den ständigen Innovationsstand der Solana DeFi.

Hier ist eine Liste von Plattformen, die Flash-Kredite auf Solana anbieten: 

Flash Exchange — Ermöglicht es Nutzern, große Mengen an Token ohne Sicherheiten für eine einzige Transaktion zu leihen.
Mango Markets — Eine dezentralisierte Handelsplattform, die Flash Loan-Funktionalität als Teil ihres Funktionsumfangs beinhaltet.
Tulip Protocol — Ein Aggregator für automatische Renditeerhöhung, der auch Flash Loan-Dienste anbietet.

Suchen Sie nach weiteren Möglichkeiten, das Beste aus Ihrer Solana-Reise herauszuholen? Der Einsatz von SOL ist eine fantastische Möglichkeit, ein passives Einkommen aus Ihren Investitionen zu erzielen und zur Stärkung des Solana-Netzwerks beizutragen. Alles, was Sie dazu wissen müssen, erfahren Sie in unserem Leitfaden Wie man SOL einsetzt.