Un guide intermédiaire sur DeFi

Dans notre Guide du DeFi pour débutants, nous avons couvert les sujets essentiels du DeFi tels que les portefeuilles, les stablecoins, les DEX, le prêt et le staking &mdash ; tout ce dont vous avez besoin pour commencer votre voyage sur Solana. Maintenant que vous avez exploré le réseau Solana et que vous êtes à l'aise avec son fonctionnement, il est temps d'étendre vos connaissances à certaines des pratiques les plus avancées qui constituent le monde de la finance décentralisée aujourd'hui.

Avant de commencer, voici un bref rappel : DeFi &mdash ; abréviation de decentralized finance &mdash ; permet à n'importe qui, n'importe où dans le monde, d'accéder à des services financiers sans avoir besoin d'intermédiaires traditionnels tels que les banques et les courtiers. Mais les plateformes DeFi ne se contentent pas de reproduire les services financiers conventionnels tels que l'investissement et le prêt, elles introduisent également un éventail de produits de plus en plus innovants qui dépassent de loin ce qui est disponible dans la finance traditionnelle.

Pour les personnes qui n'ont pas d'expérience dans le domaine de la finance, il s'agit d'une question de sécurité.

Nouveau venu aux crypto-monnaies ? N'oubliez pas de lire le Guide des débutants en DeFi

.

Les échanges décentralisés permettent aux utilisateurs de négocier ou d'échanger des jetons, mais ils offrent également d'autres possibilités de gagner de l'argent. La plupart des DEX offrent également aux utilisateurs la possibilité d'apporter leurs tokens à la plateforme &mdash ; ce que l'on appelle fournir de la liquidité &mdash ; en échange d'une part des frais d'échange et des récompenses de la plateforme. Celles-ci sont généralement payées sous la forme d'un jeton propre à la plateforme. Les fournisseurs de liquidité peuvent maximiser leurs gains en déplaçant les jetons entre les différentes plateformes qui offrent les meilleures récompenses. Il existe même des produits qui automatisent le processus pour vous, ou qui suivent des algorithmes plus complexes pour obtenir les meilleurs rendements sur les marchés DeFi. Cette pratique du yield farming est parfois également appelée liquidity mining, et constitue un moyen populaire de gagner un revenu passif ou supplémentaire sur vos investissements cryptographiques. 

Pierre

Voici quelques applications et plateformes Solana qui offrent des opportunités de yield farming: 

.

• Raydium &mdash ; Un DEX qui offre des opportunités de yield farming par le biais de pools de liquidité et de staking.
• Orca &mdash ; Un DEX qui offre des opportunités de yield farming à travers son CLMM
• Marinade Finance &mdash ; Un protocole de staking liquide qui offre également via  ; son jeton mSOL.
• Kamino:  ; Une plateforme de prêt qui offre également des coffres-forts CLMM automatisés pour les utilisateurs afin de fournir des liquidités
.

Alors que staking se réfère à la pratique de gagner des récompenses en contribuant vos tokens pour soutenir le réseau Solana, le staking liquide va encore plus loin. Voici comment cela fonctionne : Lorsque vous misez votre SOL via le liquid staking, vous recevez en retour un jeton qui représente la valeur de vos jetons mis en jeu. Ces jetons sont appelés jetons de liquidité (ou LST). Vous pouvez les utiliser dans diverses applications DeFi pendant que vos jetons originaux sont mis en jeu sur le réseau.

Les plateformes suivantes sont d'excellentes options pour le liquid staking: 

Les plateformes suivantes sont d'excellentes options pour le liquid staking :

Marinade Finance &mdash ; Une plateforme automatisée de Solana staking et de liquid staking non conservatrice 

Jito &mdash ; Une plateforme de staking Solana qui offre des moyens innovants d'augmenter le rendement

SolBlaze &mdash ; Une plateforme de jalonnement Solana

Apprenez tout ce que vous devez savoir sur le staking dans notre document explicatif : Comment jalonner SOL.

Le prêt et l'emprunt sur Solana impliquent des protocoles décentralisés qui permettent aux utilisateurs de prêter leurs crypto-actifs pour gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs en fournissant des garanties. Les prêteurs déposent leurs jetons dans des pools de liquidités, obtenant des rendements à partir des paiements d'intérêts des emprunteurs. Les emprunteurs peuvent accéder à ces pools en surcollatéralisant leurs prêts, généralement avec d'autres crypto-monnaies. Le processus est automatisé par le biais de contrats intelligents, ce qui permet aux utilisateurs d'interagir directement avec le protocole.

Voici quelques options intéressantes pour prêter et emprunter sur Solana: 

.

• MarginFi &mdash ; Prêt et emprunt décentralisés sur Solana.
• Kamino &mdash ; Prêt, emprunt, liquidité et trading à effet de levier.
• Mango Markets &mdash ; une plateforme décentralisée de négociation sur marge qui fournit également des services de prêt et d'emprunt.
• Drift &mdash ; Marchés monétaires décentralisés qui incluent l'emprunt et le prêt
• Lulo &mdash ; prêts décentralisés peer-to-peer 
  
  

Vous voulez en savoir plus sur le prêt et l'emprunt sur Solana ? Nous avons tout ce qu'il vous faut. Consultez notre guide sur les prêts sur Solana.

.

La négociation sur marge est une pratique courante sur les marchés traditionnels, mais qui a été renforcée par DeFi. Elle consiste pour les traders à emprunter des fonds pour augmenter leur position de trading &mdash ; ce qui peut amplifier à la fois les profits et les pertes. Le trading sur marge permet d'élaborer des stratégies de trading plus complexes et de s'exposer aux tendances du marché sans avoir à engager des fonds supplémentaires dans une transaction. C'est un peu comme si vous preniez un prêt pour investir, mais un prêt qui liquidera automatiquement votre garantie &mdash ; parfois votre position entière &mdash ; si votre transaction n'est pas couronnée de succès. C’est pourquoi le trading sur marge peut être très risqué sur les marchés volatils des crypto-monnaies,  ; et est généralement une pratique qu’il vaut mieux laisser aux investisseurs expérimentés.

Pour les investisseurs expérimentés, c’est une bonne chose.

Solana offre certaines des options de trading sur marge les plus conviviales et les plus avancées de tout le web3:

• Kamino &mdash ; Prêt, emprunt, liquidité et effet de levier sur Solana 
  
• Mango Markets —  ; Une plateforme d'échange décentralisée avec un effet de levier jusqu'à 20x sur divers crypto-actifs.
  
• Drift &mdash ; Une plateforme de trading qui offre un effet de levier jusqu'à 10x sur les swaps perpétuels
.
• Zeta Markets &mdash ; Une plateforme décentralisée de produits dérivés offrant des transactions à terme avec effet de levier.

Real World Assets &mdash ; souvent abrégé en RWAs &mdash ; sont des jetons numériques qui représentent des actifs dans le monde réel ou qui existent déjà sur les marchés traditionnels. En amenant ces actifs sur la chaîne, ils deviennent des RWA, connectés à tout ce que DeFi peut offrir. De même, les actifs synthétiques sont des jetons qui reflètent la valeur d'autres actifs. On peut les considérer comme une version tokenisée d'un produit dérivé, qui est un autre type d'actif très courant sur les marchés financiers traditionnels d'aujourd'hui. Les RWA et les actifs synthétiques permettent de s'exposer à des instruments financiers traditionnels et à des éléments du monde réel qui ne sont normalement pas accessibles au commun des mortels.

Les Real World Assets &mdash ; souvent abrégés en RWAs &mdash ; sont des jetons numériques qui représentent des actifs dans le monde réel ou qui existent déjà sur les marchés traditionnels. En amenant ces actifs sur la chaîne, ils deviennent des RWA, connectés à tout ce que DeFi peut offrir. De même, les actifs synthétiques sont des jetons qui reflètent la valeur d'autres actifs. On peut les considérer comme une version tokenisée d'un produit dérivé, qui est un autre type d'actif très courant sur les marchés financiers traditionnels d'aujourd'hui. Les RWA et les actifs synthétiques permettent de s'exposer à des instruments financiers traditionnels et à des éléments du monde réel qui ne sont normalement pas accessibles au commun des mortels.

Voici quelques-unes des principales plateformes de RWA et d'actifs synthétiques sur Solana aujourd'hui:

Les plateformes de RWA et d'actifs synthétiques sont les plus importantes dans le monde.

• Parcl &mdash ; une plateforme de négociation immobilière décentralisée
  
• Ondo Finance &mdash ; une plateforme DeFi à chaîne croisée pour la tokenisation des actifs du monde réel
  
• Clone &mdash ; Une plateforme qui apporte à Solana des actifs et des jetons provenant de tout le web3.